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DAI ou UST : quel est le meilleur ? Une comparaison entre les deux plus importants stablecoins décentralisés sur le marché

(Article mis à jour le 12 mai 2022)

En Mai 2022, un effondrement de l’écosystème de Terra a eu lieu, entraînant des répercussions négatives pour TerraUSD et LUNA. Cet article a été rédigé avant que cet événement se soit déroulé. Avant de le lire, nous te conseillons de faire plus de recherches sur la situation et de rester à jour sur les nouvelles. En général, les articles de Young Platform sont uniquement à titre informatif, et ne constituent pas de conseils financiers.

Les stablecoins sont essentiels dans l’écosystème des cryptos. Sans eux, il serait impossible de faire face à la forte volatilité du marché des cryptomonnaies. C’est pourquoi ils sont fondamentaux dans le secteur complexe de la DeFi : ils permettent d’en exploiter toutes les fonctionnalités et les Dapps peuvent compter sur un prix constant dans le temps, sans surprises.

Les stablecoins peuvent être centralisés, comme Tether ou USD Coin, mais ce système nécessite de faire confiance à l’entreprise qui les émet. Le système qui reflète la philosophie blockchain, en revanche, est celui des stablecoins décentralisés. Ce type de cryptomonnaie maintient une indexation à une monnaie de référence ou à travers des algorithmes, qui régulent automatiquement l’offre et la demande, ou par une garantie en crypto. DAI de MakerDAO et UST de Terra sont les deux plus importants stablecoins du marché. Quel est le meilleur stablecoin ? Voyons comment ils fonctionnent et quelles sont leurs différences !

DAI, le premier stablecoin décentralisé

DAI a été le premier stablecoin décentralisé à réussir sur le marché de la DeFi, en 2017. La crypto est gérée par MakerDAO, une organisation autonome décentralisée parmi les plus importantes de la blockchain. L’idée d’un stablecoin décentralisé est venue au fondateur de MakerDAO Rune Christensen, à la recherche d’un moyen de créer une cryptomonnaie efficace comme monnaie d’échange, mais qui n’était pas centralisée comme l’était déjà USD Tether à l’époque. Avec MakerDAO, il a publié en 2017 le white paper de la première version de DAI : un stablecoin indexé au dollar et garanti par Ethereum. En 2019, à la suite d’une mise à jour, DAI peut être garanti par de nombreuses autres cryptomonnaies que l’ETH. La version précédente de la monnaie est entrée dans l’histoire comme SAI (single-collateral DAI).

Au 12 avril 2022, la capitalisation boursière de DAI est de 9,2 milliards de dollars. Cela en fait le cinquième stablecoin le plus important. Il est, de plus, largement utilisé non seulement dans la DeFi et les pools de liquidités, mais aussi par certains projets de e-commerce ou de bienfaisance tels que l’Unicef.

Terra, à chaque monnaie son stablecoin

L’écosystème Terra-LUNA, fondé par le coréen Do Kwon, est un projet complet. En plus de supporter les NFT et le Web3, Terra est également une plateforme très prolifique dans le secteur de la DeFi. Et pas seulement pour les smart contracts, mais aussi parce qu’il te permet de créer facilement des stablecoins indexés à n’importe quelle devise existante. USD Terra, la plus utilisée, est ancrée à la valeur du dollar ; mais il existe aussi EUT (ancrée à l’euro) et KRT (ancrée au won sud-coréen). Contrairement aux autres stablecoins les plus célèbres, il n’y a rien pour garantir la valeur des stablecoins sur Terra. Ce qui maintient la stabilité de l’UST, par exemple, est un algorithme qui s’appuie sur la crypto principale de Terra, LUNA. Le système s’est avéré très efficace, mais pour assurer davantage la stabilité, Do Kwon a choisi d’acheter des réserves de cryptomonnaie afin de disposer d’un niveau de sécurité supplémentaire, si l’algorithme ne parvient plus à maintenir la valeur de UST égale à celle du dollar.

Au 12 avril 2022, la capitalisation de USD de Terra est de 16,7 milliards de dollars, ce qui en fait le quatrième stablecoin le plus important. La rapidité de Terra, la présence de protocoles de sécurité forts et la possibilité d’avoir un stablecoin pour chaque devise font de l’écosystème coréen l’un des plus polyvalents, et en fait, bien qu’il soit relativement nouveau (UST n’existe que depuis 2020), il a déjà réussi à dépasser le DAI.

DAI vs UST : quelles sont les différences ?

Les deux stablecoins sont nés pour offrir une solution décentralisée à un marché extrêmement polarisé. Les 3 premiers stablecoins (USD Tether, USD Coin et Binance USD) sont centralisés et ont une capitalisation de plus de 150 milliards de dollars, mais la situation pourrait éventuellement changer si UST et DAI poursuivent leur croissance. Voyons les différences entre les deux principaux stablecoins décentralisés, et comment ils comptent poursuivre leur croissance pour devenir les meilleurs !

DAI, la collatéralisation et la gouvernance de la DAO

Le fonctionnement de DAI est à la fois traditionnel et innovant. Les stablecoins indexés au dollar collatéral ne sont pas une nouveauté, mais ils ont toujours été garantis par une combinaison d’argent comptant, d’obligations et de titres de créance. L’idée révolutionnaire était d’utiliser une cryptomonnaie comme garantie ! Initialement, DAI n’était garanti que par Ethereum. Depuis 2019, un vote de la DAO a décidé que d’autres crypto pourraient également être utilisées comme garantie. Pour assurer la stabilité de la monnaie, DAI a mis en place un système de « surcollatéralisation ». En bref, pour obtenir un certain nombre de DAI, il est nécessaire de bloquer dans les smart contracts de la blockchain une plus grande valeur de devises en garantie.

L’avantage d’une garantie en crypto est que DAI n’a aucune restriction légale, contrairement à Tether, par exemple. En tant que société entièrement basée sur la blockchain, la seule entité à écouter est la DAO qui la gouverne. C’est précisément la DAO qui est fondamentale pour façonner le développement et les innovations de DAI. MakerDAO est l’une des organisations autonomes décentralisées les plus anciennes de la blockchain, et le token MKR permet à ceux qui le possèdent de voter et de suggérer de nouvelles fonctionnalités. Pour faire face à l’avancée de UST, qui a détrôné le DAI comme stablecoin décentralisé par sa plus grande capitalisation boursière, l’organisation a proposé quelques mises à jour qui rendent le stablecoin plus stable, ou qui lui permettent de s’étendre au-delà des frontières de la blockchain.

Propositions futures pour DAI

La première proposition visant à rendre l’écosystème MakerDAO plus attrayant est l’introduction d’un système de staking pour la monnaie de gouvernance, MKR. Pour participer aux votes, il ne suffit pas de posséder des MKR, mais il faut également le mettre en staking, obtenant en échange un token appelé stkMKR. La proposition vise également à introduire un système de récompenses pour ceux qui bloquent leurs MKR. Cela inciterait les détenteurs du token à le conserver sans le vendre, ce qui pourrait potentiellement stabiliser, voire faire monter la valeur du MKR.

La deuxième proposition est potentiellement innovante, mais pour cette raison très controversée. L’idée de certains membres de la DAO est de permettre la garantie du DAI non seulement avec de la crypto, mais aussi avec des actifs de la finance traditionnelle (Real Word Assets, ou RWA). Un système similaire a déjà été testé par Centrifuge, une Dapp basée sur Ethereum et Polkadot qui sert de bridge entre la blockchain et les actifs traditionnels.

Terra, la reine des algorithmes

Le stablecoin de Terra, UST, représente une révolution dans le monde de la DeFi. Son fonctionnement est innovant et représente actuellement l’état de l’art des stablecoins décentralisés. Contrairement à DAI, US Terra maintient son indexation au dollar grâce à un algorithme, et à un rééquilibrage continu avec la crypto native de Terra, LUNA. La fourniture d’UST est directement liée à cette dernière. 

Le fonctionnement est basé sur un système de seigneuriage. Lorsque le prix de l’UST dépasse le dollar, l’algorithme convertit 1 $ de LUNA en UST, augmentant l’offre en circulation et faisant ainsi baisser le prix, mais augmentant la valeur de LUNA. Inversement, lorsque le prix du stablecoin baisse, c’est alors à l’UST d’être converti en LUNA. Ainsi, le prix du stablecoin augmente, et celui de LUNA baisse. Ce système n’a malheureusement pas résisté au krach boursier de la mi-mai 2022, au cours duquel la combinaison d’un marché baissier et d’une liquidation a fait perdre son ancrage à l’UST et fait s’effondrer le prix du LUNA.

Stabilité et expansion, les deux mots d’ordre

Bien que l’écosystème de Terra ait déjà atteint de grands sommets, les développeurs de la blockchain ne veulent pas s’arrêter là. La qualité la plus précieuse d’un stablecoin est précisément la stabilité, et c’est pourquoi Terra Labs, la société derrière LUNA, a étudié d’autres méthodes pour s’assurer que l’UST ne perde jamais son ancrage, même dans cette phase de très grande expansion. Elle a donc décidé de créer une réserve de différentes cryptomonnaies qui pourraient absorber la volatilité de l’UST en cas de brusque effondrement du marché. La Luna Foundation Guard, l’organisme à but non lucratif qui détient ces réserves, possède actuellement un grand nombre de LUNA et de BTC. L’objectif de Kwon Do est d’atteindre une réserve de BTC équivalent à 10 milliards de dollars. Récemment, 200 millions de dollars en AVAX ont été ajoutés à la réserve. Cette crypto a été choisie pour son expansion récente et pour l’enthousiasme de sa communauté. L’objectif du projet était d’ancrer l’UST, même dans des scénarios de marché baissier. Par contre, même cela n’a pas empêché l’effondrement de l’écosystème Terra en mai 2022.

Terra ne renonce pas à son expansion dans la DeFi. Kwon Do a annoncé la création de « 4pool » sur Curve, un pool de liquidités dont font partie 4 stablecoins : UST, FRAX, USDC et USDT. Le pool possède plus de 21 milliards de dollars d’actifs et vise à devenir la référence de la finance décentralisée sur Curve. L’objectif déclaré du fondateur de Terra Labs est de se substituer complètement à DAI, actuellement présent dans la « 3pool » de Curve avec plus de 3,3 milliards de dollars. 

Quel est le meilleur stablecoin décentralisé entre DAI et UST ?

La longévité du DAI ou la révolution de l’UST : quel est le meilleur stablecoin entre les deux ? Les deux ont de grands avantages. DAI, justement en tant que stablecoin décentralisé le plus établi, connaît des cas d’utilisation qui vont au-delà de la blockchain et est accepté par certaines institutions non-crypto. Si la proposition sur les Real World Asset passe, DAI s’affirmerait comme le pont principal entre le monde centralisé et le monde décentralisé.

D’autre part, Terra a conçu un système algorithmique qui a résisté à des crashs majeurs comme celui de 2020, même s’il a subi un crash lors d’une baisse du bitcoin en 2022. Il faut dire que le “défaut” de l’algorithme pourrait être corrigé, si la communauté choisit de continuer à croire en Terra, pour créer un algorithme plus solide et plus fiable qu’auparavant.

Malgré leurs différences, DAI et UST sont tous deux des stablescoins essentiels pour le bon fonctionnement et l’utilisation de la finance décentralisée. Dans 10 ans, les deux existeront-ils encore, ou l’un des deux aura-t-il totalement pris le dessus sur l’autre ? 

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Quels metaverse et NFT sont sur Fantom ? Pourquoi est-ce lié à Cronje ? Que fait son logo sur les circuits de F1 ? Découvre 5 faits intéressants sur Fantom !

FTM, le jeton Fantom, est maintenant disponible sur Young Platform ! Tu en as sûrement déjà entendu parler, cette plateforme blockchain est l’une des plus utilisées pour la fourniture de services DeFi, mais es-tu sûr de tout savoir à son sujet ? Son image de marque “effrayante” ne passe pas inaperçue. Entre les emoji de fantômes et la référence à la comédie musicale “Le Fantôme de l’Opéra”, les développeurs qui utilisent Fantom se complaisent dans les métaphores et les noms effrayants. Un exemple ? Le jeton BOO de Spookyswap, la dapp Tomb Finance et les NFT de Fantums of Opera. Mais l’écosystème FTM ne cache pas que des référenses insolites aux fims d’horreur, voici 5 faits intéressants sur Fantom !

1. L’histoire d’Andre Cronje avec Fantom

Une simple recherche sur Google ou Twitter montre que Fantom est souvent associé au nom d’Andre Cronje. Mais qui est-ce donc ? Et surtout, pourquoi est-il si important pour Fantom ? Cronje est l’un des développeurs les plus prolifiques de l’industrie de la DeFi. La création de plusieurs protocoles et dapps a contribué à façonner l’image actuelle de la finance décentralisée et du Web3. Cronje est devenu une star de la crypto en raison de ses compétences en codage, mais aussi de ses ” rage quitting ” répétés chez DeFi (après le dernier il y a quelques mois, ces derniers jours, il a rompu son silence en parlant de la nécessité d’une régulation de la crypto). Ses créations les plus célèbres sont Yearn Finance et Keep3r, mais Cronje a également contribué au développement d’autres protocoles tels que Fantom. Le développeur a travaillé sur Fantom de 2018 à 2022 en tant que conseiller technique et président du conseil technologique de la Fondation Fantom. Son empreinte a été décisive et son prestige dans le domaine de la DeFi a attiré la confiance de nombreuses personnes qui sont devenues des supporters de Fantom.

Après l’adieu de Cronje, Fantom a souffert en termes de popularité et de déclin de la TVL, mais DeFi n’est pas le fait de développeurs individuels. L’équipe a continué à travailler, remportant un succès mérité !

2. Le berceau fantastique du Metaverse

Lors de la conception d’un Metaverse sur blockchain, il faut tenir compte de toutes les transactions qui doivent être traitées par tous les utilisateurs actifs, et Fantom a tout ce qu’il faut pour être une plateforme appréciée des développeurs du Metaverse : elle est rapide, évolutive et bon marché ! 8BIT Nostalgia est l’un des Metaverse de Fantom, essentiellement un espace interactif en 3D qui peut être exploré par des avatars vendus comme NFT. Sur 8BIT, il existe des zones de jeu et des arènes où les utilisateurs peuvent se réunir pour discuter et concevoir de nouvelles fonctionnalités. 8BIT se développe grâce à diverses collaborations, par exemple les propriétaires de la collection ADAPunks sur Cardano pourront utiliser leurs skins sur Fantom également. Comme son nom l’indique, l’atmosphère de 8BIT est très nostalgique. On ne peut s’empêcher de verser une larme quand on repense à Pokemon Perla sur Nintendo DS !

Un autre Metaverse sur Fantom est Pod Town, qui se distingue par la mise en place d’une économie solide dans le jeu. Pod Town intègre un certain nombre de services DeFi qui permettent aux joueurs de gérer et de surveiller leurs actifs et leurs portefeuilles dans le jeu. Le troisième projet notable est Slothtopia, ce Metaverse sur Fantom développe un monde virtuel en 3D compatible avec la RV. 

3. Une équipe solide

Fantom travaille avec la crème de la crème du Web3, en effet parmi les protocoles intégrés dans la plateforme blockchain figurent Chainlink, The Graph et Ankr. En détail, Fantom travaille avec Chainlink pour “construire des produits DeFi sécurisés et évolutifs tels que des monnaies stables décentralisées, des protocoles de prêt et des actifs synthétiques”. Les développeurs utilisant l’infrastructure de Fantom peuvent accéder librement aux oracles de Chainlink pour combiner et comparer les données on-chain et off-chain provenant de sources fiables. The Graph, quant à lui, s’avère utile lorsqu’on veut consulter des informations provenant de différentes blockchains, informations qui peuvent être utiles pour développer et proposer des solutions cross-chain. Avec The Graph, Fantom a trouvé la solution aux problèmes d’interopérabilité. Enfin, Fantom utilise les API et les outils de développement du protocole Ankr. 

4. Réserve tes vacances avec Fantom

Parmi les 5 curiosités sur Fantom, il y a une initiative qui fait rêver les gens de vacances. En 2020, Fantom a entamé un partenariat avec Travala.com, la principale plateforme de réservation de voyages en cryptomonnaie active depuis 2017. Grâce à ce partenariat, les gens peuvent utiliser directement leurs FTM sur Travala pour réserver des hôtels, des maisons, des vols, des circuits et diverses activités. Le projet Travala vise à rendre l’industrie du voyage moins chère, plus équitable et plus inclusive. Ceux qui utilisent FTM pour les paiements pourront économiser plus de 40% (par rapport aux autres agences de voyage en ligne classiques) et pourront choisir parmi 2 millions de propriétés et 600 compagnies aériennes. 

5. Les champions de la vitesse s’accordent : Fantom et F1

Fantom a signé deux accords pour sponsoriser des projets de Formule 1. En 2021, le partenariat avec l’équipe italienne Scuderia Alpha Tauri est annoncé, le logo Fantom apparaissant sur la voiture, les casques et les combinaisons des pilotes. 

Depuis mars 2022, la marque Fantom est également présente sur l’équipement de Pietro et Enzo Fittipaldi, les deux pilotes de F1 également connus sous le nom des frères Fittipaldi. En plus du parrainage, les deux frères ont choisi Fantom comme plateforme pour créer leur première collection NFT. ” Mon frère et moi nous intéressons à l’espace des cryptomonnaies depuis un certain temps, nous sommes fascinés par le potentiel qu’elles ont pour inspirer la liberté financière et les outils permettant aux athlètes de s’engager avec leurs fans “, a commenté Pietro Fittipaldi.

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Marre des singes ennuyeux de Bored Ape ? Découvre donc ce que sont les Moonbirds, les NFTs pour le staking !

Après la domination incontestée du Bored Ape Yacht Club et des Cryptopunk, une nouvelle collection de NFT pourrait les surpasser tous les deux : nous parlons bien des Moonbirds, un projet qui, après une semaine, a déjà atteint de très hauts sommets ! Découvre ce que sont les Moonbirds et comment le staking de ces nouveaux NFTs fonctionne !

La nouvelle tendance NFT ? Voici Moonbirds!

Que sont les Moonbirds ? Les nouveaux NFTs à la mode qui ont battu tous les records ! Lancés le 16 avril 2022, ils ont atteint des pics de prix très élevés en très peu de temps, signe d’un énorme succès. Un petit fait ? Les Moonbirds ont enregistré un volume total de ventes de près de 360 millions de dollars en un peu plus d’une semaine. Les 10 ventes les plus élevées se situent entre 397 000 et 1 million de dollars..

La collection se compose de 10 000 jetons sur Ethereum représentant des hiboux et des chouettes. Les Moonbirds sont une idée de Proof, une startup fondée par le célèbre investisseur en capital-risque Kevin Rose. La société s’appuie sur un autre projet  NFT réussi, le Proof Collective, une sorte de club prestigieux pour les collectionneurs et les artistes NFT. Les Moonbirds ont été conçus pour être les “Proof PFP officiels”, les photos de profil officielles des membres du club. Les Moonbirds sont également la clé pour entrer dans la chaîne Discord de Proof où toutes les initiatives sont discutées et proposées. Rose a de grandes ambitions pour les Moonbirds, notamment une nouvelle fonction appelée “nestification” (nidification) qui permettra aux gens de bloquer leurs NFT pour obtenir des récompenses et des avantages. 

Traits et nesting : comment les Moonbirds évoluent-ils ?

Comme les autres collections NFT, les Moonbirds ont des “traits” générés aléatoirement qui les rendent uniques, et chaque trait a une rareté différente. Il existe 8 catégories de traits, allant du fond aux habits en passant par la couleur des plumes. Certains traits sont extrêmement rares, comme le Cosmic : sur 10 000 hiboux, seuls 6 l’ont !

As-tu déjà mis tes NFT en staking ? La collection Moonbird est unique car elle te permet de verrouiller tes jetons pour obtenir des récompenses, tout comme le staking. Ce mécanisme s’appelle le nesting ! Chaque propriétaire peut mettre ses Moonbirds dans cette sorte de staking en connectant son portefeuille au site officiel de la collection. Nos oiseaux numériques y font un nid, qui devient plus précieux tous les 30 jours. Au début, le nid sera fait de simples brindilles, mais avec le temps, il peut se transformer en bronze, en argent et même en or ! Un nid précieux équivaut à des récompenses de plus en plus importantes. Cependant, il est important que nos oiseaux restent calmes : les mettre en vente sur une place de marché réinitialisera le nid et remettra tous les progrès à zéro.

L’idée de Kevin Rose est d’ajouter une valeur supplémentaire au nesting. En plus des récompenses, il y a beaucoup plus d’incitations ! Au bout d’un certain temps, les propriétaires des Moonbirds pourront gagner des objets réels : par exemple, si ton NFT porte un sweat-shirt, l’équipe de PROOF t’en enverra un vrai, identique à celui de ton Moonbird en tant que récompense de staking du jeton.

Comment acheter un Moonbird

Acheter un Moonbird est facile, on peut en trouver sur les principaux marketplaces. Il faudra cependant mettre la main au portefeuille pour pouvoir acheter son Moonbird : le prix minimum du Moonbird le plus courant est de 15 ETH, soit d’environ 42 000 dollars. L’un des plus rares, en revanche, est actuellement disponible sur Looksrare pour 375 ETH. Tu peux trouver les collections officielles sur Opensea et Looksrare. Si tu veux faire partie de la communauté des Moonbirds, il te suffit de connecter ton portefeuille et de faire une offre. Attention toutefois : lorsque tu achètes un NFT, le niveau de son nid est réinitialisé, quel que soit le niveau atteint par son précédent propriétaire. Ainsi, lorsque tu mets ton Moonbird en nesting, ta chouette ne retrouvera qu’un modeste nid de brindilles. 

Maintenant que tu sais ce que sont les Moonbirds, les NFT à mettre en staking, resteras-tu fidèle à la vieille garde de Borde Ape Yacht Club et des Cryptopunk ?

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Qu’en est-il de la réglementation des cryptomonnaies ? Les avis d’Andre Cronje, le PDG de Ripple et les progrès de l’UE.

Le thème de la régulation des cryptomonnaies revient par cycles, et les choix deviennent de plus en plus urgents. Elle a été abordée par plusieurs experts lors de la Paris Blockchain Week, le salon qui s’est terminé le 14 avril 2022, mais aussi par des parlementaires et des hommes politiques de l’Union européenne. Même Andre Cronje rompt le silence qu’il s’est imposé pour proposer sa vision de la régulation des crypto-monnaies. Jetons un coup d’œil à ces 3 avis !

Quel serait l’intérêt d’une réglementation des cryptos ?

La DeFi, et l’économie blockchain en général, est exposée à certains risques potentiels. Il y a d’abord les risques techniques tels que les bogues, la congestion du réseau ou les cyberattaques, puis les risques financiers liés à la volatilité typique des cryptomonnaies. D’autres problèmes, tels que le blanchiment d’argent ou la protection des consommateurs, peuvent être résolus par des “politiques réglementaires”. Les gouvernements et les autorités financières sont à la recherche de solutions juridiques pour éliminer autant que possible les risques liés à ces deux derniers facteurs ; lorsque nous parlons de réglementation des crypto, en fait, nous nous référons principalement à ceux-ci. 

Andre Cronje: la sécurité du secteur de la crypto dépend de la réglementation

Après avoir annoncé sa sortie de la DeFi, le 18 avril 2022, Andre Cronje est revenu commenter les affaires de la cryptomonnaie dans un post publié sur son blog personnel. Le titre de l’article, “The Rise and Fall of the Crypto World” (l’ascension et la chute du monde de la crypto), préfigure le style provocateur de l’ensemble du commentaire. M. Cronje affirme que le monde de la cryptographie répète les erreurs typiques de la création de toute politique monétaire. Plus précisément, M. Cronje estime que les promoteurs et les développeurs de cryptomonnaies vivent selon la devise “Je peux tout faire mieux” et que cela conduit à un égo excessif, à une soif d’enrichissement et à la cupidité. Le “parrain” de DeFi en quelques mots appelle à une réglementation pour contrer ces “mauvais moments” pour la crypto, avec pour objectif ultime de construire une économie sur blockchain qui ne soit pas basée sur la cupidité mais sur la confiance dans le potentiel et la sécurité de DeFi. M. Cronje décrit cette réglementation comme un “mécanisme de protection des investisseurs“. Selon lui, c’est le seul moyen d’accroître l’adoption et la sécurité. 

La communauté crypto a vivement réagi à ce post, accusant Cronje de ne pas être capable de faire la distinction entre les projets qui croient en DeFi et honorent ses valeurs, et ceux qui considèrent la finance décentralisée comme une simple nouvelle façon de “faire de l’argent”. L’invective de Cronje réitère un point dont la communauté crypto a toujours essayé de se tenir à l’écart, à savoir la mentalité du ” devenir riche rapidement “. La cupidité dont parle Cronje n’est pas un risque inhérent à l’esprit de DeFi mais plutôt à la nature humaine. En voyant l’exemple d’investisseurs institutionnels ou de personnalités qui se tournent vers le secteur des cryptomonnaies pour s’enrichir rapidement, il est naturel de s’interroger sur les idéaux de la finance décentralisée. Malgré cela, le monde des cryptomonnaies continue de prouver sa vocation. 

Construire une crypto réglementée

La journée suivante, le 19 avril, Andre Cronje a publié un autre article sur le sujet. Dans ce post, il réitère sa position et explique sa compréhension de la réglementation des cryptomonnaies, en soulignant la différence entre “une réglementation des cryptomonnaies et des cryptomonnaies réglementées”. Une véritable réglementation des cryptomonnaies est impossible, car les blockchains sont décentralisées et ne peuvent être revendiquées par aucun domaine géopolitique. Toutefois, les cryptomonnaies réglementées sont envisageables : “une société qui émet et gère une cryptomonnaie pourrait demander les licences nécessaires (le cas échéant) sur son territoire. Une bourse opérant dans une juridiction pourrait demander une licence d’exploitation (si elle existe). Un pays souhaitant réglementer les interactions cryptographiques pourrait lancer sa propre blockchain nationale”.

En bref, M. Cronje demande que le développement et le marché des cryptomonnaies répondent à certaines exigences égales afin de réduire les risques, le blanchiment d’argent et de construire des services comme une blockchain d’État. 

Le PDG de Ripple : adhérer aux normes pour véhiculer la sécurité

La réglementation des cryptomonnaies a également été abordée lors de la Paris Blockchain Week. Au cœur de l’Europe, l’avenir (y compris juridique) du secteur était sous les feux de la rampe. Lors d’interviews, le PDG de COTI, une plateforme de paiements et de stablecoins, a déclaré qu’une intervention réglementaire est nécessaire, mais que les régulateurs, en particulier ceux des États-Unis, ne peuvent pas utiliser les mêmes critères qu’ils ont toujours utilisés pour les banques commerciales. 

L’idée de Brad Garlinghouse, PDG de Ripple, va dans le même sens : respecter les normes réglementaires d’une manière qui apporte de la sécurité aux investisseurs institutionnels et aux consommateurs : “les États-Unis sont à la traîne en termes de clarté réglementaire, je conseille aux gens de ne pas s’installer aux États-Unis. L’affaire de la SEC contre Ripple n’est pas seulement importante pour nous, mais pour l’ensemble de la communauté crypto, car si Ripple ne parvient pas à prouver que le XRP n’est pas une security, la SEC s’en prendra à des centaines d’autres tokens.” Garlinghouse fait référence au procès intenté par la Securities and Exchange Commission concernant la vente présumée illégale de XRP, la cryptomonnaie de Ripple. À la lumière de cette expérience, M. Garlinghouse espère une collaboration entre les institutions et les projets de cryptomonnaie.

L’UE et les lois sur la crypto 

Le Parlement européen commence à s’impliquer dans la réglementation des cryptomonnaies de manière continue, comme en témoigne la législation sur la ” Regulation on Cryptoasset Markets “ (MiCA) soumise au Parlement en novembre 2021 et potentiellement active d’ici la fin 2022. Après le vote qui n’a pas interdit le Proof-of-Work, les députés se sont retrouvés à débattre des mesures de sécurité pour la vérification de l’identité des échanges et le suivi des transactions. L’UE veut rendre le secteur sûr pour les consommateurs, mais les actions qui ne tiennent pas compte de la dynamique spécifique du monde de la crypto pourraient menacer sa mission. En fait, l’approche de l’UE n’a pas été conçue pour concevoir et réglementer un service décentralisé. Le règlement sur lequel l’UE travaille veut identifier un fournisseur responsable des opérations de chaque service, mais dans le secteur des cryptomonnaies, ce n’est pas toujours possible. Les lois ne s’appliqueraient qu’aux exchanges centralisés, laissant une grande partie du secteur à découvert. Le défi pour l’UE est de réfléchir à un système juridique qui tienne compte de la nature décentralisée des systèmes basés sur les blockchains, afin que les DEX ou les dapps puissent également se conformer à toute réglementation.

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Fantom, la plateforme multichaîne programmable et durable, dispose d’un riche écosystème d’applications sur le thème de l’horreur ! Découvre les 5 meilleures dapps sur Fantom !

Fantom (FTM) est une plateforme crypto évolutive, hautement programmable et, comme son nom l’indique … sur le thème de l’horreur ! Créée par le Coréen Ahn Byung Ik, la plateforme a été développée en collaboration avec Andre Cronje, ancien fondateur de yearn.finance. L’écosystème de Fantom est encore jeune, mais la rapidité et le faible coût de son protocole ont déjà attiré de nombreux développeurs. Chaque dapp a accès à une sidechain, un système similaire à celui essayé par Polkadot. Mais contrairement à ce dernier, les “créneaux” sont illimités. 

Fantom a le potentiel d’accueillir un grand nombre d’applications sans compromettre la vitesse de ses transactions ou la sécurité de son protocole. C’est pourquoi son écosystème compte tant d’applications, allant des échanges décentralisés aux places de marché NFT, en passant par les jeux vidéo “play-to-earn”. Découvre les 5 meilleures Dapps sur Fantom !

Spookyswap

Fantom a commencé comme une plateforme de crypto pour la DeFi, et Spookyswap est le DEX phare de son écosystème ! Son jeton, BOO, a une capitalisation boursière de plus de 100 millions de dollars, ce qui en fait le plus grand exchange décentralisé sur Fantom. Son fonctionnement est similaire à celui du plus célèbre UniSwap, avec moins de licornes et plus de spectres.

Sur Spookyswap, tu peux échanger différents jetons, offrir de la liquidité aux pools ou faire du staking avec le jeton natif, BOO. Tu peux également envoyer des jetons d’une blockchain à une autre via un bridge, et mettre en place des ordres à cours limité. La valeur totale bloquée dans le protocole est de 790 millions de dollars : pas mal pour un si jeune DEX ! Et qu’en est-il de la sécurité ? Spookyswap est contrôlé par Certik, une société de sécurité Web3. En bref, la seule chose dont il faut avoir peur, ce sont les fantômes !

Tomb Finance

Une blockchain pour la DeFi ne peut pas exister sans une cryptomonnaie stable ! Tomb Finance  est un écosystème basé sur TOMB, un jeton ancré dans FTM. Le jeton est ancré par un algorithme complexe similaire au système de seigneuriage de US Terra.

Malheureusement, Tomb Finance a connu un petit revers qui a diminué sa popularité. Au départ, il y avait une “taxe de garde”, c’est-à-dire une taxe de 20 % sur la vente de jetons. Selon les développeurs, cette taxe serait supprimée au bout de quelques mois, mais entre-temps, certains utilisateurs avaient trouvé le moyen de vendre leurs jetons sans payer la taxe, suscitant la suspicion de la communauté. Cependant, après les explications des développeurs et la suppression de la taxe Gatekeeper, Tomb Finance a été ressuscitée et TOMB a maintenant une capitalisation boursière de 383 millions de dollars.

Rarity Game

Parmi les 5 meilleures dapp sur Fantom figure Rarity, un jeu vidéo de type “play-to-earn” développé par Andre Cronje. Comme le bon nerd de D&D qu’il est, Cronje a voulu transférer ses années d’expérience de maître de donjon sur la blockchain et a créé Rarity.

Le jeu vidéo, développé sur Fantom, peut sembler très similaire à un jeu de rôle classique. Au début, tu dois créer un personnage appartenant à une classe, comme Guerrier ou Mage. Pour créer un personnage, il suffit de payer les frais de gaz, qui sont très bas sur Fantom. Tu pourras ensuite envoyer ton personnage à l’aventure, où il devra affronter des monstres et explorer des donjons ! Après avoir gagné quelques level up, ton alter ego peut créer des objets tels que des armes, des potions et des armures, et les vendre en tant que NFT sur la marketplace Rarity à d’autres joueurs comme toi. Qui n’a pas rêvé, enfant, de gagner de l’argent en jouant à des jeux ?

Fantums of Opera

Ce sont des NFT de fantômes aux graphismes 8-bit capables de se défier dans des duels mortels. Voici Fantums of Opera, le premier projet NFT à atterrir sur Fantom ! L’objectif des développeurs est de créer un univers sur le thème d’Halloween où les maîtres des fantômes peuvent construire des objets, échanger des potions, gagner des trophées et faire combattre leurs fantômes !

Outre les NFT, Fantums propose également des jetons natifs : FOO et RIP. Les FOO sont des jetons de gouvernance qui, selon l’équipe de développement, seront bientôt mis en jeu. Les RIP, par contre, sont utilisés pour “ressusciter” tes propres Fantums tombés au combat. Une des façons de les obtenir ? Détruire un autre Fantum que tu possèdes et le perdre pour toujours. Ces Pokémon du Web3 semblent être prêts à affronter les Aavegotchi !

Paintswap

Tu aimes les NFT, tu ne dédaignes pas le trading et tu es intéressé par le yield farming ? Alors Paintswap est peut-être fait pour toi. Cette application combine un DEX pour les cryptomonnaies et une place de marché NFT. Elle a été développée sur Fantom pour profiter de la rapidité et des faibles coûts de transaction. C’est précisément en raison des faibles frais de gaz que Paintswap encourage les utilisateurs à échanger des NFT à bas prix ainsi que des collections de centaines de milliers de dollars.

Le jeton natif de Paintswap, appelé sympathiquement BRUSH, peut être mis en staking directement sur la dapp pour obtenir des récompenses. Le jeton te donne également accès à la gouvernance de PaintswapDAO. Où d’autre peux-tu trouver des Pepe en armure rares et scintillants ? 

De la finance décentralisée “traditionnelle” au “play-to-earn”, les 5 premières dapps sur Fantom (FTM) ont ensemble une capitalisation boursière de près d’un demi-milliard de dollars ! Si l’écosystème continue à se développer, Fantom pourrait à juste titre entrer dans le monde des protocoles “Ethereum Killer” grâce à la programmabilité et à la rapidité de ses transactions. Sera-t-elle capable de rivaliser avec les autres grands noms de la blockchain ?

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Uniswap et Curve sont deux exchanges, toutes deux décentralisées mais avec quelques différences. Découvre quel est le meilleur DEX en 2022 !

Au début, le marché des cryptomonnaies était dominé par des échanges centralisés. La facilité d’utilisation et la commodité des CEX en ont fait et en font toujours l’outil le plus sûr et le plus simple à utiliser pour les amateurs de cryptomonnaies. En 2018, cependant, UniSwap, la première bourse décentralisée innovante, est arrivée. Par rapport aux  exchange decentralisées de première génération, UniSwap est automatisé, sans carnet d’ordres réel, et dispose donc presque toujours d’une bonne liquidité pour permettre les transactions.

Le succès de ce nouveau protocole a conduit à l’émergence de nombreux autres DEX, parfois presque “copiés-collés” de UniSwap. Alors que l’environnement DeFi devenait monotone, Curve, une bourse multichaîne décentralisée spécialisée dans les échanges de stablecoins, est arrivée. Ce DEX résout un problème avec UniSwap, à savoir la volatilité des pools lorsque les cryptos échangées ont des prix similaires. Examinons les différences entre UniSwap et Curve et voyons quel est le meilleur DEX en 2022.

UniSwap, pionnier des exchanges décentralisés

Premier arrivé, premier servi : bien que les “copies” abondent, UniSwap est le DEX le plus important sur le marché du DeFi. Depuis 2018, le protocole a révolutionné le marché des cryptomonnaies avec sa plateforme conviviale et sa technologie innovante. Jusqu’alors, les quelques bourses décentralisées qui existaient utilisaient des order book classiques, qui traitaient les ordres d’achat ou de vente. Le problème est que de cette manière, il y avait peu de liquidité au sein de la bourse ; il n’était pas rare de trouver des transactions lentes, exécutées à des prix indésirables ou complètement bloquées.

UniSwap a donc tiré parti de la technologie des smart contracts et remplacé l’ancien système de pair à pair par un système de pair à contrat. La DEX a inclus les AMM (Automated Market Makers) dans le protocole. Le “fabricant”, c’est-à-dire la partie qui exécute l’ordre, n’est plus un autre commerçant mais un smart contract. L’AMM prend des liquidités dans des pools de liquidité et effectue des transactions de manière entièrement automatique. Chaque paire de crypto a un pool de liquidité, dans lequel il y a un grand nombre de jetons qui sont toujours disponibles. 

Une question se pose : qui réapprovisionne les liquidity pools ? Voici une autre idée géniale d’UniSwap. Au lieu de s’appuyer sur des entreprises ou des investisseurs, comme c’est le cas avec les échanges centralisés, UniSwap offre des récompenses aux utilisateurs qui “verrouillent” leurs cryptos dans les pools de liquidité. Ainsi, ce sont les utilisateurs de la blockchain eux-mêmes qui fournissent la liquidité au DEX, en échange d’une partie des frais de la bourse.

Curve, un DEX pour les stablecoins 

UniSwap, et les DEX en général, ont un problème majeur : lors de l’échange de cryptos ayant des valeurs similaires (comme les stablecoins, par exemple), un phénomène appelé “slippage” (glissement) peut se produire. Le slippage se produit lorsque le prix du marché change brusquement pendant que le contrat intelligent finalise la commande, ce qui entraîne un résultat différent de celui initialement prévu.

Curve a mis en place une méthode pour éviter ce phénomène, qui est courant dans d’autres DEX, notamment lors de l’échange de stablecoins. Ses pools de liquidité sont spécialisés pour faire face à des échanges importants entre des monnaies présentant de faibles différences de valeur. Outre les stablecoins classiques, il est également possible d’échanger d’autres cryptos comme le wBTC et le renBTC, deux jetons sur Ethereum dont la valeur est arimée à celle du BTC.

Curve a connu un certain succès car il n’existait pas encore de DEX efficace pour échanger ces monnaies. Les traders ont souvent besoin d’un type de stablecoin plutôt qu’un autre car toutes les plateformes et tous les protocoles n’acceptent pas tous les types de crypto. Par exemple, un protocole DeFi pourrait n’accepter que les stablecoins décentralisés, ce qui obligerait un négociant à échanger d’abord ses jetons contre des DAI ou des UST.

UniSwap et Curve : les nouveautés des DEX pour 2022

Deux DEX innovants avec deux spécialisations différentes : cela semble être un bon compromis, mais Curve et UniSwap veulent tous deux se développer et devenir les meilleurs échanges décentralisés sur la blockchain ! Avec les dernières mises à jour, les deux DEX ont essayé d’aller au-delà de l’Ethereum et de leurs niches, et les deux feuilles de route promettent de grandes innovations. Voyons ce qu’il y a de nouveau !

UniSwap: l’expansion vers de nouveaux horizons et la concurrence de Curve

UniSwap a dominé le marché depuis sa sortie, à l’exception de quelques périodes où sa part de marché a été sapée par SushiSwap. Mais, au cours de l’été 2021, Curve a réussi à “retourner” la situation, et à partir d’août 2021, UniSwap a perdu sa couronne en termes de valeur des jetons bloqués dans le protocole. Malgré cela, l’équipe de développement du DEX le plus populaire de la blockchain a mis en place un certain nombre d’améliorations pour s’assurer qu’il ne soit pas distancé par ses adversaires de plus en plus déterminés. 

Parmi les actions les plus significatives figure l’expansion au-delà de l’écosystème d’Ethereum vers des plateformes de niveau 2 telles qu’Arbitrum, Optimism et Polygon. C’est précisément sur Polygon que le DEX, mis en œuvre fin 2021, a connu un énorme succès ! En peu de temps, UniSwap a dépassé d’autres échanges décentralisés tels que SushiSwap ou QuickSwap qui sont présents sur Polygon depuis plus longtemps. La DAO qui régit UniSwap a également encouragé des initiatives visant à l’amener sur d’autres blockchains, notamment Gnosis (GNO) et Moonbeam,  une parachaîne Polkadot (DOT). La bourse a également décidé d’essayer d’explorer des horizons au-delà de la finance décentralisée en créant UniSwap Lab Ventures (ULV), un fonds d’investissement actif dans le développement d’outils Web3. Parmi les projets soutenus figurent de grands noms comme Aave et MakerDAO, l’organisation autonome centralisée qui régit le stablecoin DAI.

En outre, la dernière mise à jour majeure d’UniSwap, la V3 (publiée en mai 2021) a établi la liquidité concentrée et les range order, deux côtés de la même médaille. Le premier permet aux fournisseurs de liquidité de sélectionner une fourchette de prix spécifique pour laquelle ils doivent fournir des liquidités à un pool individuel, le second donne aux opérateurs la possibilité de choisir la fourchette de prix limite à laquelle ils doivent exécuter un ordre. L’avantage pour les fournisseurs est que la volatilité extrême ne constitue plus une menace pour leurs jetons, tandis que pour les opérateurs, cela signifie davantage de frais ajustés au risque et moins de dérapage des prix. Cette solution est un défi explicite à Curve, et pourrait convaincre les traders de choisir UniSwap comme leur DEX de prédilection si ce système est plus performant que celui mis en place par Curve.

Curve: les liquidity pool et l’approbation de Terra

Curve a également essayé d’étendre son potentiel. Avec Curve V2, le protocole a commencé à offrir des marchés pour des actifs de différentes valeurs, avec des pools de liquidité comprenant plus de deux cryptos. Avec la nouvelle version, des pools de 3, 4 ou même 5 cryptos différentes ont été créés. Tricrypto est l’un des pools de liquidités les plus importants de Curve, et permet d’échanger entre ETH, wBTC et USDT. Il existe même un pool disponible sur Polygon qui te permet d’échanger des wBTC, ETH, DAI, USDC et USDT. Malgré la présence de plusieurs cryptomonnaies, l’algorithme de Curve permet d’utiliser les liquidités de manière plus efficace, sans créer de pertes pour le pool lui-même.

En ce qui concerne les pools qui ne comprennent que des stablecoins, 3pool est certainement le plus important. Nous y trouvons des liquidités pour DAI, USDT et USDC. Toutefois, sa domination a été remise en question par Do Kwon, dans la lutte entre DAI et UST, la monnaie stable de l’écosystème Terra. Le 2 avril, le fondateur de Terra a annoncé le lancement de 4pool, composé des stablecoins UST, FRAX, USDT et USDC. Compte tenu de l’importance de l’écosystème Terra, une telle annonce pourrait convaincre les traders en dehors de Curve d’utiliser 4pool pour les échanges de stablecoins, sachant que USDT, USDC et UST sont respectivement premier, deuxième et quatrième en termes de capitalisation boursière.

À l’avenir, Curve pourrait atterrir sur Celo, une blockchain pour DeFi qui se veut écologique et mobile. Cela pourrait être un grand avantage pour DeFi, car c’est un secteur qui souffre d’un grand manque de facilité d’utilisation et d’accessibilité. Celo dispose également de stablecoins natives liées à l’euro et au real brésilien, et pourrait changer la donne pour ceux qui abordent la DeFi depuis l’Europe ou l’Amérique du Sud.

Quel est le meilleur DEX en 2022 ?

Les deux DEX ont des points forts mais aussi des différences, alors lequel est le meilleur en 2022 ? UniSwap est définitivement une “licorne” de la DeFi, et le prouve encore après les dernières annonces. Son utilisation se répand comme une traînée de poudre, allant même au-delà de la finance décentralisée, notamment grâce à son interface plus simple et plus facile à utiliser que celle de ses rivaux. En outre, UNI reste le jeton DEX dont la capitalisation boursière est la plus élevée.

D’un autre côté, Curve reste un bon exchange décentralisé avec beaucoup de liquidités disponibles et une communauté active. La valeur bloquée au sein du protocole est plus élevée que sur UniSwap, ce qui est une bonne chose pour la finance décentralisée qui a toujours soif de liquidités. La gouvernance de Curve présente toutefois une faille : elle est vulnérable à une “attaque de gouvernance”. Bloquer ses propres CRVs permet en effet d’obtenir un certain nombre de voix. Ces votes peuvent également augmenter ou diminuer les incitations de chaque pool. Des acteurs malveillants pourraient donc acheter un grand nombre de CRV, les bloquer et voter pour augmenter les récompenses d’un pool, manipulant ainsi artificiellement le marché. Heureusement, un conseil de sécurité existe pour répondre aux attaques et rééquilibrer l’écosystème, mais si cette faiblesse n’est pas éradiquée, c’est un autre point contre les CRV par rapport à l’UNI.

Mais le verdict final est réservé à l’avenir : la V3 d’UniSwap sera-t-elle la solution aux problèmes de DEX, ou l’algorithme de Curve restera-t-il le meilleur DEX pour les stablecoins en 2022 ?

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L’avenir des cryptomonnaies en 2022 : entre les lois aux États-Unis et en Europe, les interdictions en Chine et les cas d’utilisation réels en Afrique et en Amérique du Sud

Le phénomène des cryptomonnaies est désormais trop important pour être ignoré. Aux États-Unis, le sujet est brûlant et très vivant, à tel point qu’il existe des divergences entre les idées de la SEC, qui continue d’interdire les ETF spot, et le gouvernement américain lui-même. Toutefois, les cryptomonnaies parviennent également à “rassembler” la situation politique fragmentée des États-Unis, comme le montrent les idées similaires d’Eric Adams, maire démocrate de New York, et de Francis Suarez, maire républicain de Miami, qui ont récemment participé à la Miami Bitcoin Conference..

Et dans le reste du monde ? L’Union européenne prépare une série de lois pour réglementer les crypto et les portefeuilles, contrairement à la Chine qui les a complètement interdits. En Afrique et en Amérique du Sud, cependant, nous trouvons des cas d’utilisation réels, un petit avant-goût de ce que les cryptomonnaies pourraient devenir ! Découvre davantage sur l’avenir des cryptomonnaies en 2022 en Europe, en Afrique et en Amérique du Sud.

Cryptos en Europe : réglementations et utilisations concrètes

Le marché haussier de 2021 a certainement fait son chemin dans le cœur de nombreux Européens, alors que cela signifie-t-il pour l’avenir des cryptomonnaies en 2022 ? Selon une étude, les Européens sont moins susceptibles de faire confiance aux cryptomonnaies que les autres pays du monde. L’enquête a révélé que seuls 17 % d’entre eux possèdent des cryptomonnaies, alors que la moyenne mondiale est de 23 %. La présence d’un système bancaire solide et efficace ne crée peut-être pas le besoin de commodité et de rapidité que les cryptomonnaies satisfont, entre autres.

Bien que 84 % de la population européenne dispose d’un compte bancaire, l’invasion russe de l’Ukraine a montré que les cryptomonnaies peuvent avoir leur utilité dans des situations imprévues et exceptionnelles. Les transferts bancaires étant limités, l’utilité de la blockchain comme moyen de transférer de l’argent de manière peer-to-peer et décentralisée est rapidement apparue. En effet, l’Ukraine a levé plus de 70 millions de dollars avec des cryptomonnaies, faisant fi des ralentissements dus à l’effondrement des infrastructures bancaires. 

De même, le pseudonymat des crypto a alerté l’Europe et les États-Unis, qui s’emploient à faire respecter les sanctions contre la Russie. D’autre part, la crypto est neutre : tout dépend de ce que les gens décident de faire avec cette technologie. 

L’Afrique et le boom des cryptomonnaies : le cas du Nigéria

Depuis des années, la plupart des États africains ont un problème majeur : une infrastructure financière médiocre. Selon une étude, seuls 48 % des citoyens africains possèdent un compte bancaire, soit moins de la moitié. Il s’agit d’une contrainte majeure dans une économie de plus en plus mondialisée, où l’argent liquide ne représente plus qu’une infime partie de toutes les transactions. L’une des causes est la corruption endémique de nombreux gouvernements, qui ne peuvent donc pas contenir l’inflation des monnaies souveraines. Par exemple, le Nigeria connaît une inflation de 18 %, un chiffre stupéfiant accompagné d’une augmentation de 21 % des prix des denrées alimentaires. 

Au Nigeria également, une autre statistique intéressante : sur 201 millions d’habitants, on compte plus de 180 millions de smartphones connectés à l’internet. Et, étonnamment, 35% des nigérians affirment posséder des cryptomonnaies ! Plus de la moitié d’entre eux ont ensuite révélé qu’ils prévoyaient d’acheter davantage de cryptomonnaies dans un avenir proche, d’ici 2022. Quelle est la raison de ce boom ? Plus de la moitié de la population de l’État africain est composée de jeunes de moins de 19 ans. Cette situation, associée à une inflation élevée et à la difficulté d’accéder aux services financiers, pourrait expliquer la raison de ce chiffre élevé.

Les données du reste de l’Afrique sont similaires, mais il est intéressant de noter autre chose. Par rapport au reste du monde, les citoyens africains possèdent moins de cryptomonnaies, mais sont plus susceptibles de les utiliser dans des échanges de pair à pair. Cela montre que si les pays plus industrialisés préfèrent les cryptomonnaies ayant une valeur technologique et financière plus élevée, en Afrique, les gens préfèrent utiliser la crypto comme monnaie pour effectuer des paiements entre citoyens. Comment les gouvernements vont-ils réagir à ces chiffres ? Si certains, comme en Ethiopie, se sont montrés ouverts à la technologie blockchain, il est probable que d’autres tenteront de renforcer encore davantage les contrôles. Les cryptomonnaies réussiront-elles à ouvrir la voie à la liberté économique de l’Afrique ?

Les cryptomonnaies en Amérique du Sud: une antidote contre l’inflation ?

L’Amérique du Sud souffre également des mêmes problèmes qu’en Afrique, et que les cryptomonnaies peuvent résoudre selon de nombreux Sud-Américains. Le Brésil, l’Argentine et la Colombie sont 3 des États qui ont répondu le plus positivement aux innovations technologiques et à la facilité de transfert des cryptomonnaies. Dans un sondage mené par Sherlock Communications, plus de 25 % des citoyens brésiliens ont déclaré qu’ils prévoyaient d’acheter des cryptomonnaies dans les 12 prochains mois, soit plus de 36 millions de personnes ! 

Quels pourraient être les facteurs déclencheurs ? L’absence d’accès facile aux comptes bancaires et la dépendance des États d’Amérique du Sud à l’égard des transferts de fonds étrangers. Seuls 54 % des citoyens sud-américains possèdent un compte courant. Mais le problème est amplifié par le fait que de nombreuses familles dépendent des envois de fonds de leurs proches à l’étranger. Envoyer de l’argent des États-Unis au Venezuela, par exemple, est très coûteux et prend beaucoup de temps. Pour beaucoup, il est plus pratique d’échanger leur argent en stablecoins ou en bitcoins, et de les transférer dans les portefeuilles des membres de la famille sans passer par les douanes ou les institutions bancaires étroitement contrôlées. En outre, dans le cas du Venezuela, il est clair que l’inflation met l’économie du pays à genoux. Au lieu de garder leur argent sous le matelas, certains Vénézuéliens ont décidé d’acheter des bitcoins ou des stablecoins pour protéger la valeur de leur argent.

Un autre fait intéressant est que plus de la moitié des personnes interrogées ont répondu qu’elles n’allaient pas acheter de crypto, non pas parce qu’elles ne pensent pas que c’est un bon actif, mais parce qu’elles ne savent pas comment fonctionnent les exchanges et les portefeuilles. Potentiellement, des interventions telles que celle de Cardano en Éthiopie pourraient avoir d’énormes retombées pour les populations d’Amérique du Sud.

L’avenir des cryptomonnaies et de la blockchain pourrait prendre un tournant en 2022, et pas seulement dans les pays moins riches. Le dollar américain connaît une inflation sans précédent, et certains affirment que  les stablecoins peuvent compenser en partie la perte de valeur de la monnaie la plus populaire du monde.

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Quel est le metaverse le plus répandu ? Quels sont les partenariats les plus importants ? Mais surtout, où se trouvent les meilleurs jeux ? 

Bienvenue dans le défi des metaverses ! D’un côté du ring, nous avons The Sandbox, un metaverse qui peut se vanter d’une économie interne robuste, de l’autre Axie Infinity, le monde virtuel dominé par des créatures de style Pokémon. Les deux sont basés sur la blockchain Ethereum et ont un token ERC-20, mais c’est tout ce qu’ils ont en commun. Les différences entre The Sandbox et Axie Infinity se jouent sur le plan de la simplicité d’utilisation, de la qualité des jeux proposés, des partenariats et des projets futurs. Découvrons-les ensemble !

La croissance de The Sandbox

Bien que les ventes de terrains numériques de The Sandbox aient chuté de 54 % au cours des premiers mois de l’année, elles sont en hausse de 865 % par rapport au 3e trimestre 2021. Les LANDs du metaverse ont connu un pic de ventes en novembre 2021 lorsque Facebook a annoncé le rebranding et tout le monde a commencé à parler de metaverse, puis la situation s’est stabilisée. Pour certains, les LANDs sont un atout à long terme, pour d’autres, il s’agit d’un actif avec une stratégie d’achat et de vente à court terme. En général, 7 % des propriétaires de terrains ne revendent pas leurs LANDs avant plus d’un an, 11 % les revendent dans les 30 jours. Mais la plupart des utilisateurs gardent leur LAND pendant 1 à 3 mois avant de les vendre. Le marché des LANDs a lieu sur les marketplaces secondaires : les nouveaux LANDs sont d’abord vendus par metaverse lui-même, puis achetés et vendus entre utilisateurs sur les marchés secondaires. 65 % des terrains de The Sandbox ont déjà été vendus, tout ce qui reste est à conquérir ! 

En général, toutes les ventes du metaverse ont augmenté, mais la croissance de The Sandbox ne concerne pas seulement le marché, mais aussi la participation et la popularité. Un chiffre impressionnant ? En mars 2022, à l’occasion du lancement d’Alpha Season 2, The Sandbox a atteint plus de 2 millions d’utilisateurs enregistrés. 

Axie Infinity : l’ère du play-to-earn 

Le secteur du jeu vidéo est confronté à une nouvelle étape de son évolution : l’ère de la GameFi, c’est-à-dire de la financiarisation des actifs de jeu. Axie Infinity est le metaverse sur blockchain qui a diffusé le premier modèle de monétisation play-to-earn (P2E). Il s’agit de l’innovation la plus récente dans le secteur du jeu, et les jeux vidéo utilisant ce modèle permettent aux utilisateurs de gagner des tokens une fois qu’ils ont terminé des missions ou effectué des actions particulières. Dans le cas d’Axie Infinity, il est possible d’obtenir des AXS lorsque ta santé augmente et que tu joues avec les Axies, les protagonistes du jeu qui ressemblent aux Pokémon et aux Tamagotchi. Le succès économique d’Axie Infinity a inspiré d’autres jeux comme DeFi Kingdoms sur l’Harmony Protocol et Star Atlas sur Solana. 

Où se trouvent les meilleures expériences de jeu ?

L’une des principales différences entre The Sandbox et Axie Infinity concerne le type et la qualité des jeux vidéo disponibles dans le metaverse. Bien que l’intérêt des utilisateurs pour The Sandbox soit très élevé, les expériences hébergées sur les LANDs sont encore peu nombreuses et en cours d’expérimentation. Les fans attendent avec impatience des jeux immersifs et basés sur la blockchain, comme dans le cas d’Alpha Season 2, le metaverse propose actuellement des événements circonscrits dans le temps pour pouvoir jouer. Il est essentiel que The Sandbox continue de travailler pour améliorer la création de contenu et l’accessibilité pour les utilisateurs. N’oublions pas que The Sandbox est toujours en version alpha, ce qui signifie que la plupart des jeux ne sont pas actuellement disponibles. Au cours des prochains trimestres, The Sandbox prévoit de permettre aux utilisateurs de construire des expériences directement sur leur LAND.

D’autre part, les jeux d’Axie Infinity sont bien établis et pleinement actifs. Ce metaverse est cependant moins accessible du point de vue économique. Pour jouer sur Axie Infinity il faut en effet acheter des éléments sous forme de NFT, comme les Axies eux-mêmes. Ces NFT peuvent être très coûteux et représentent une barrière importante à l’entrée du jeu. 

Qui a les partenariats les plus importants ?

Axie Infinity compte parmi ses partenaires officiels Ubisoft, Samsung et Maker. Peu nombreux mais des bons ! L’un des points forts de The Sandbox est la construction d’un réseau dense de partenariats et de marques. Parmi ceux qui ont décidé de collaborer avec The Sandbox, on compte des représentants de tous les secteurs, Ubisoft pour les jeux vidéo, Warner Music Group pour la musique, Gucci pour la mode. The Sandbox attire les entreprises et les personnalités d’un certain niveau et c’est stratégique pour sa popularité. 

Roadmap : l’avenir des metaverses

Dans les roadmaps des deux metaverses, on retrouve l’intention de rendre les projets de plus en plus décentralisés. L’activation de The Sandbox DAO est prévue grâce à la participation des propriétaires de LAND et de tous ceux qui possèdent les tokens de gouvernance SAND, ainsi que la DAO d’Axie Infinity qui devrait être opérationnelle en 2023. Alors que The Sandbox vise à élargir les collaborations, Axie Infinity prévoit des mises à jour plus techniques. Parmi elles, finaliser la tokenomique d’AXS et publier une version du metaverse sur iOS et Android. 

Le match n’est pas encore terminé. Parmi les différences entre The Sandbox et Axie Infinity, laquelle sera déterminante pour établir le K.O. ? 

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