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DAI et UST : comparaison de deux stablecoins

DAI vs UST : quel stablecoin est le meilleur

DAI ou UST : quel est le meilleur ? Une comparaison entre les deux plus importants stablecoins décentralisés sur le marché

(Article mis à jour le 12 mai 2022)

En Mai 2022, un effondrement de l’écosystème de Terra a eu lieu, entraînant des répercussions négatives pour TerraUSD et LUNA. Cet article a été rédigé avant que cet événement se soit déroulé. Avant de le lire, nous te conseillons de faire plus de recherches sur la situation et de rester à jour sur les nouvelles. En général, les articles de Young Platform sont uniquement à titre informatif, et ne constituent pas de conseils financiers.

Les stablecoins sont essentiels dans l’écosystème des cryptos. Sans eux, il serait impossible de faire face à la forte volatilité du marché des cryptomonnaies. C’est pourquoi ils sont fondamentaux dans le secteur complexe de la DeFi : ils permettent d’en exploiter toutes les fonctionnalités et les Dapps peuvent compter sur un prix constant dans le temps, sans surprises.

Les stablecoins peuvent être centralisés, comme Tether ou USD Coin, mais ce système nécessite de faire confiance à l’entreprise qui les émet. Le système qui reflète la philosophie blockchain, en revanche, est celui des stablecoins décentralisés. Ce type de cryptomonnaie maintient une indexation à une monnaie de référence ou à travers des algorithmes, qui régulent automatiquement l’offre et la demande, ou par une garantie en crypto. DAI de MakerDAO et UST de Terra sont les deux plus importants stablecoins du marché. Quel est le meilleur stablecoin ? Voyons comment ils fonctionnent et quelles sont leurs différences !

DAI, le premier stablecoin décentralisé

DAI a été le premier stablecoin décentralisé à réussir sur le marché de la DeFi, en 2017. La crypto est gérée par MakerDAO, une organisation autonome décentralisée parmi les plus importantes de la blockchain. L’idée d’un stablecoin décentralisé est venue au fondateur de MakerDAO Rune Christensen, à la recherche d’un moyen de créer une cryptomonnaie efficace comme monnaie d’échange, mais qui n’était pas centralisée comme l’était déjà USD Tether à l’époque. Avec MakerDAO, il a publié en 2017 le white paper de la première version de DAI : un stablecoin indexé au dollar et garanti par Ethereum. En 2019, à la suite d’une mise à jour, DAI peut être garanti par de nombreuses autres cryptomonnaies que l’ETH. La version précédente de la monnaie est entrée dans l’histoire comme SAI (single-collateral DAI).

Au 12 avril 2022, la capitalisation boursière de DAI est de 9,2 milliards de dollars. Cela en fait le cinquième stablecoin le plus important. Il est, de plus, largement utilisé non seulement dans la DeFi et les pools de liquidités, mais aussi par certains projets de e-commerce ou de bienfaisance tels que l’Unicef.

Terra, à chaque monnaie son stablecoin

L’écosystème Terra-LUNA, fondé par le coréen Do Kwon, est un projet complet. En plus de supporter les NFT et le Web3, Terra est également une plateforme très prolifique dans le secteur de la DeFi. Et pas seulement pour les smart contracts, mais aussi parce qu’il te permet de créer facilement des stablecoins indexés à n’importe quelle devise existante. USD Terra, la plus utilisée, est ancrée à la valeur du dollar ; mais il existe aussi EUT (ancrée à l’euro) et KRT (ancrée au won sud-coréen). Contrairement aux autres stablecoins les plus célèbres, il n’y a rien pour garantir la valeur des stablecoins sur Terra. Ce qui maintient la stabilité de l’UST, par exemple, est un algorithme qui s’appuie sur la crypto principale de Terra, LUNA. Le système s’est avéré très efficace, mais pour assurer davantage la stabilité, Do Kwon a choisi d’acheter des réserves de cryptomonnaie afin de disposer d’un niveau de sécurité supplémentaire, si l’algorithme ne parvient plus à maintenir la valeur de UST égale à celle du dollar.

Au 12 avril 2022, la capitalisation de USD de Terra est de 16,7 milliards de dollars, ce qui en fait le quatrième stablecoin le plus important. La rapidité de Terra, la présence de protocoles de sécurité forts et la possibilité d’avoir un stablecoin pour chaque devise font de l’écosystème coréen l’un des plus polyvalents, et en fait, bien qu’il soit relativement nouveau (UST n’existe que depuis 2020), il a déjà réussi à dépasser le DAI.

DAI vs UST : quelles sont les différences ?

Les deux stablecoins sont nés pour offrir une solution décentralisée à un marché extrêmement polarisé. Les 3 premiers stablecoins (USD Tether, USD Coin et Binance USD) sont centralisés et ont une capitalisation de plus de 150 milliards de dollars, mais la situation pourrait éventuellement changer si UST et DAI poursuivent leur croissance. Voyons les différences entre les deux principaux stablecoins décentralisés, et comment ils comptent poursuivre leur croissance pour devenir les meilleurs !

DAI, la collatéralisation et la gouvernance de la DAO

Le fonctionnement de DAI est à la fois traditionnel et innovant. Les stablecoins indexés au dollar collatéral ne sont pas une nouveauté, mais ils ont toujours été garantis par une combinaison d’argent comptant, d’obligations et de titres de créance. L’idée révolutionnaire était d’utiliser une cryptomonnaie comme garantie ! Initialement, DAI n’était garanti que par Ethereum. Depuis 2019, un vote de la DAO a décidé que d’autres crypto pourraient également être utilisées comme garantie. Pour assurer la stabilité de la monnaie, DAI a mis en place un système de « surcollatéralisation ». En bref, pour obtenir un certain nombre de DAI, il est nécessaire de bloquer dans les smart contracts de la blockchain une plus grande valeur de devises en garantie.

L’avantage d’une garantie en crypto est que DAI n’a aucune restriction légale, contrairement à Tether, par exemple. En tant que société entièrement basée sur la blockchain, la seule entité à écouter est la DAO qui la gouverne. C’est précisément la DAO qui est fondamentale pour façonner le développement et les innovations de DAI. MakerDAO est l’une des organisations autonomes décentralisées les plus anciennes de la blockchain, et le token MKR permet à ceux qui le possèdent de voter et de suggérer de nouvelles fonctionnalités. Pour faire face à l’avancée de UST, qui a détrôné le DAI comme stablecoin décentralisé par sa plus grande capitalisation boursière, l’organisation a proposé quelques mises à jour qui rendent le stablecoin plus stable, ou qui lui permettent de s’étendre au-delà des frontières de la blockchain.

Propositions futures pour DAI

La première proposition visant à rendre l’écosystème MakerDAO plus attrayant est l’introduction d’un système de staking pour la monnaie de gouvernance, MKR. Pour participer aux votes, il ne suffit pas de posséder des MKR, mais il faut également le mettre en staking, obtenant en échange un token appelé stkMKR. La proposition vise également à introduire un système de récompenses pour ceux qui bloquent leurs MKR. Cela inciterait les détenteurs du token à le conserver sans le vendre, ce qui pourrait potentiellement stabiliser, voire faire monter la valeur du MKR.

La deuxième proposition est potentiellement innovante, mais pour cette raison très controversée. L’idée de certains membres de la DAO est de permettre la garantie du DAI non seulement avec de la crypto, mais aussi avec des actifs de la finance traditionnelle (Real Word Assets, ou RWA). Un système similaire a déjà été testé par Centrifuge, une Dapp basée sur Ethereum et Polkadot qui sert de bridge entre la blockchain et les actifs traditionnels.

Terra, la reine des algorithmes

Le stablecoin de Terra, UST, représente une révolution dans le monde de la DeFi. Son fonctionnement est innovant et représente actuellement l’état de l’art des stablecoins décentralisés. Contrairement à DAI, US Terra maintient son indexation au dollar grâce à un algorithme, et à un rééquilibrage continu avec la crypto native de Terra, LUNA. La fourniture d’UST est directement liée à cette dernière. 

Le fonctionnement est basé sur un système de seigneuriage. Lorsque le prix de l’UST dépasse le dollar, l’algorithme convertit 1 $ de LUNA en UST, augmentant l’offre en circulation et faisant ainsi baisser le prix, mais augmentant la valeur de LUNA. Inversement, lorsque le prix du stablecoin baisse, c’est alors à l’UST d’être converti en LUNA. Ainsi, le prix du stablecoin augmente, et celui de LUNA baisse. Ce système n’a malheureusement pas résisté au krach boursier de la mi-mai 2022, au cours duquel la combinaison d’un marché baissier et d’une liquidation a fait perdre son ancrage à l’UST et fait s’effondrer le prix du LUNA.

Stabilité et expansion, les deux mots d’ordre

Bien que l’écosystème de Terra ait déjà atteint de grands sommets, les développeurs de la blockchain ne veulent pas s’arrêter là. La qualité la plus précieuse d’un stablecoin est précisément la stabilité, et c’est pourquoi Terra Labs, la société derrière LUNA, a étudié d’autres méthodes pour s’assurer que l’UST ne perde jamais son ancrage, même dans cette phase de très grande expansion. Elle a donc décidé de créer une réserve de différentes cryptomonnaies qui pourraient absorber la volatilité de l’UST en cas de brusque effondrement du marché. La Luna Foundation Guard, l’organisme à but non lucratif qui détient ces réserves, possède actuellement un grand nombre de LUNA et de BTC. L’objectif de Kwon Do est d’atteindre une réserve de BTC équivalent à 10 milliards de dollars. Récemment, 200 millions de dollars en AVAX ont été ajoutés à la réserve. Cette crypto a été choisie pour son expansion récente et pour l’enthousiasme de sa communauté. L’objectif du projet était d’ancrer l’UST, même dans des scénarios de marché baissier. Par contre, même cela n’a pas empêché l’effondrement de l’écosystème Terra en mai 2022.

Terra ne renonce pas à son expansion dans la DeFi. Kwon Do a annoncé la création de « 4pool » sur Curve, un pool de liquidités dont font partie 4 stablecoins : UST, FRAX, USDC et USDT. Le pool possède plus de 21 milliards de dollars d’actifs et vise à devenir la référence de la finance décentralisée sur Curve. L’objectif déclaré du fondateur de Terra Labs est de se substituer complètement à DAI, actuellement présent dans la « 3pool » de Curve avec plus de 3,3 milliards de dollars. 

Quel est le meilleur stablecoin décentralisé entre DAI et UST ?

La longévité du DAI ou la révolution de l’UST : quel est le meilleur stablecoin entre les deux ? Les deux ont de grands avantages. DAI, justement en tant que stablecoin décentralisé le plus établi, connaît des cas d’utilisation qui vont au-delà de la blockchain et est accepté par certaines institutions non-crypto. Si la proposition sur les Real World Asset passe, DAI s’affirmerait comme le pont principal entre le monde centralisé et le monde décentralisé.

D’autre part, Terra a conçu un système algorithmique qui a résisté à des crashs majeurs comme celui de 2020, même s’il a subi un crash lors d’une baisse du bitcoin en 2022. Il faut dire que le “défaut” de l’algorithme pourrait être corrigé, si la communauté choisit de continuer à croire en Terra, pour créer un algorithme plus solide et plus fiable qu’auparavant.

Malgré leurs différences, DAI et UST sont tous deux des stablescoins essentiels pour le bon fonctionnement et l’utilisation de la finance décentralisée. Dans 10 ans, les deux existeront-ils encore, ou l’un des deux aura-t-il totalement pris le dessus sur l’autre ? 

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5 curiosités qui font de Fantom une plateforme DeFi unique en son genre

Quels metaverse et NFT sont sur Fantom ? Pourquoi est-ce lié à Cronje ? Que fait son logo sur les circuits de F1 ? Découvre 5 faits intéressants sur Fantom !

FTM, le jeton Fantom, est maintenant disponible sur Young Platform ! Tu en as sûrement déjà entendu parler, cette plateforme blockchain est l’une des plus utilisées pour la fourniture de services DeFi, mais es-tu sûr de tout savoir à son sujet ? Son image de marque “effrayante” ne passe pas inaperçue. Entre les emoji de fantômes et la référence à la comédie musicale “Le Fantôme de l’Opéra”, les développeurs qui utilisent Fantom se complaisent dans les métaphores et les noms effrayants. Un exemple ? Le jeton BOO de Spookyswap, la dapp Tomb Finance et les NFT de Fantums of Opera. Mais l’écosystème FTM ne cache pas que des référenses insolites aux fims d’horreur, voici 5 faits intéressants sur Fantom !

1. L’histoire d’Andre Cronje avec Fantom

Une simple recherche sur Google ou Twitter montre que Fantom est souvent associé au nom d’Andre Cronje. Mais qui est-ce donc ? Et surtout, pourquoi est-il si important pour Fantom ? Cronje est l’un des développeurs les plus prolifiques de l’industrie de la DeFi. La création de plusieurs protocoles et dapps a contribué à façonner l’image actuelle de la finance décentralisée et du Web3. Cronje est devenu une star de la crypto en raison de ses compétences en codage, mais aussi de ses ” rage quitting ” répétés chez DeFi (après le dernier il y a quelques mois, ces derniers jours, il a rompu son silence en parlant de la nécessité d’une régulation de la crypto). Ses créations les plus célèbres sont Yearn Finance et Keep3r, mais Cronje a également contribué au développement d’autres protocoles tels que Fantom. Le développeur a travaillé sur Fantom de 2018 à 2022 en tant que conseiller technique et président du conseil technologique de la Fondation Fantom. Son empreinte a été décisive et son prestige dans le domaine de la DeFi a attiré la confiance de nombreuses personnes qui sont devenues des supporters de Fantom.

Après l’adieu de Cronje, Fantom a souffert en termes de popularité et de déclin de la TVL, mais DeFi n’est pas le fait de développeurs individuels. L’équipe a continué à travailler, remportant un succès mérité !

2. Le berceau fantastique du Metaverse

Lors de la conception d’un Metaverse sur blockchain, il faut tenir compte de toutes les transactions qui doivent être traitées par tous les utilisateurs actifs, et Fantom a tout ce qu’il faut pour être une plateforme appréciée des développeurs du Metaverse : elle est rapide, évolutive et bon marché ! 8BIT Nostalgia est l’un des Metaverse de Fantom, essentiellement un espace interactif en 3D qui peut être exploré par des avatars vendus comme NFT. Sur 8BIT, il existe des zones de jeu et des arènes où les utilisateurs peuvent se réunir pour discuter et concevoir de nouvelles fonctionnalités. 8BIT se développe grâce à diverses collaborations, par exemple les propriétaires de la collection ADAPunks sur Cardano pourront utiliser leurs skins sur Fantom également. Comme son nom l’indique, l’atmosphère de 8BIT est très nostalgique. On ne peut s’empêcher de verser une larme quand on repense à Pokemon Perla sur Nintendo DS !

Un autre Metaverse sur Fantom est Pod Town, qui se distingue par la mise en place d’une économie solide dans le jeu. Pod Town intègre un certain nombre de services DeFi qui permettent aux joueurs de gérer et de surveiller leurs actifs et leurs portefeuilles dans le jeu. Le troisième projet notable est Slothtopia, ce Metaverse sur Fantom développe un monde virtuel en 3D compatible avec la RV. 

3. Une équipe solide

Fantom travaille avec la crème de la crème du Web3, en effet parmi les protocoles intégrés dans la plateforme blockchain figurent Chainlink, The Graph et Ankr. En détail, Fantom travaille avec Chainlink pour “construire des produits DeFi sécurisés et évolutifs tels que des monnaies stables décentralisées, des protocoles de prêt et des actifs synthétiques”. Les développeurs utilisant l’infrastructure de Fantom peuvent accéder librement aux oracles de Chainlink pour combiner et comparer les données on-chain et off-chain provenant de sources fiables. The Graph, quant à lui, s’avère utile lorsqu’on veut consulter des informations provenant de différentes blockchains, informations qui peuvent être utiles pour développer et proposer des solutions cross-chain. Avec The Graph, Fantom a trouvé la solution aux problèmes d’interopérabilité. Enfin, Fantom utilise les API et les outils de développement du protocole Ankr. 

4. Réserve tes vacances avec Fantom

Parmi les 5 curiosités sur Fantom, il y a une initiative qui fait rêver les gens de vacances. En 2020, Fantom a entamé un partenariat avec Travala.com, la principale plateforme de réservation de voyages en cryptomonnaie active depuis 2017. Grâce à ce partenariat, les gens peuvent utiliser directement leurs FTM sur Travala pour réserver des hôtels, des maisons, des vols, des circuits et diverses activités. Le projet Travala vise à rendre l’industrie du voyage moins chère, plus équitable et plus inclusive. Ceux qui utilisent FTM pour les paiements pourront économiser plus de 40% (par rapport aux autres agences de voyage en ligne classiques) et pourront choisir parmi 2 millions de propriétés et 600 compagnies aériennes. 

5. Les champions de la vitesse s’accordent : Fantom et F1

Fantom a signé deux accords pour sponsoriser des projets de Formule 1. En 2021, le partenariat avec l’équipe italienne Scuderia Alpha Tauri est annoncé, le logo Fantom apparaissant sur la voiture, les casques et les combinaisons des pilotes. 

Depuis mars 2022, la marque Fantom est également présente sur l’équipement de Pietro et Enzo Fittipaldi, les deux pilotes de F1 également connus sous le nom des frères Fittipaldi. En plus du parrainage, les deux frères ont choisi Fantom comme plateforme pour créer leur première collection NFT. ” Mon frère et moi nous intéressons à l’espace des cryptomonnaies depuis un certain temps, nous sommes fascinés par le potentiel qu’elles ont pour inspirer la liberté financière et les outils permettant aux athlètes de s’engager avec leurs fans “, a commenté Pietro Fittipaldi.

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UniSwap ou Curve : Quelle est la meilleure DEX en 2022 ?

Uniswap ou Curve : Quelle est la meilleure DEX en 2022

Uniswap et Curve sont deux exchanges, toutes deux décentralisées mais avec quelques différences. Découvre quel est le meilleur DEX en 2022 !

Au début, le marché des cryptomonnaies était dominé par des échanges centralisés. La facilité d’utilisation et la commodité des CEX en ont fait et en font toujours l’outil le plus sûr et le plus simple à utiliser pour les amateurs de cryptomonnaies. En 2018, cependant, UniSwap, la première bourse décentralisée innovante, est arrivée. Par rapport aux  exchange decentralisées de première génération, UniSwap est automatisé, sans carnet d’ordres réel, et dispose donc presque toujours d’une bonne liquidité pour permettre les transactions.

Le succès de ce nouveau protocole a conduit à l’émergence de nombreux autres DEX, parfois presque “copiés-collés” de UniSwap. Alors que l’environnement DeFi devenait monotone, Curve, une bourse multichaîne décentralisée spécialisée dans les échanges de stablecoins, est arrivée. Ce DEX résout un problème avec UniSwap, à savoir la volatilité des pools lorsque les cryptos échangées ont des prix similaires. Examinons les différences entre UniSwap et Curve et voyons quel est le meilleur DEX en 2022.

UniSwap, pionnier des exchanges décentralisés

Premier arrivé, premier servi : bien que les “copies” abondent, UniSwap est le DEX le plus important sur le marché du DeFi. Depuis 2018, le protocole a révolutionné le marché des cryptomonnaies avec sa plateforme conviviale et sa technologie innovante. Jusqu’alors, les quelques bourses décentralisées qui existaient utilisaient des order book classiques, qui traitaient les ordres d’achat ou de vente. Le problème est que de cette manière, il y avait peu de liquidité au sein de la bourse ; il n’était pas rare de trouver des transactions lentes, exécutées à des prix indésirables ou complètement bloquées.

UniSwap a donc tiré parti de la technologie des smart contracts et remplacé l’ancien système de pair à pair par un système de pair à contrat. La DEX a inclus les AMM (Automated Market Makers) dans le protocole. Le “fabricant”, c’est-à-dire la partie qui exécute l’ordre, n’est plus un autre commerçant mais un smart contract. L’AMM prend des liquidités dans des pools de liquidité et effectue des transactions de manière entièrement automatique. Chaque paire de crypto a un pool de liquidité, dans lequel il y a un grand nombre de jetons qui sont toujours disponibles. 

Une question se pose : qui réapprovisionne les liquidity pools ? Voici une autre idée géniale d’UniSwap. Au lieu de s’appuyer sur des entreprises ou des investisseurs, comme c’est le cas avec les échanges centralisés, UniSwap offre des récompenses aux utilisateurs qui “verrouillent” leurs cryptos dans les pools de liquidité. Ainsi, ce sont les utilisateurs de la blockchain eux-mêmes qui fournissent la liquidité au DEX, en échange d’une partie des frais de la bourse.

Curve, un DEX pour les stablecoins 

UniSwap, et les DEX en général, ont un problème majeur : lors de l’échange de cryptos ayant des valeurs similaires (comme les stablecoins, par exemple), un phénomène appelé “slippage” (glissement) peut se produire. Le slippage se produit lorsque le prix du marché change brusquement pendant que le contrat intelligent finalise la commande, ce qui entraîne un résultat différent de celui initialement prévu.

Curve a mis en place une méthode pour éviter ce phénomène, qui est courant dans d’autres DEX, notamment lors de l’échange de stablecoins. Ses pools de liquidité sont spécialisés pour faire face à des échanges importants entre des monnaies présentant de faibles différences de valeur. Outre les stablecoins classiques, il est également possible d’échanger d’autres cryptos comme le wBTC et le renBTC, deux jetons sur Ethereum dont la valeur est arimée à celle du BTC.

Curve a connu un certain succès car il n’existait pas encore de DEX efficace pour échanger ces monnaies. Les traders ont souvent besoin d’un type de stablecoin plutôt qu’un autre car toutes les plateformes et tous les protocoles n’acceptent pas tous les types de crypto. Par exemple, un protocole DeFi pourrait n’accepter que les stablecoins décentralisés, ce qui obligerait un négociant à échanger d’abord ses jetons contre des DAI ou des UST.

UniSwap et Curve : les nouveautés des DEX pour 2022

Deux DEX innovants avec deux spécialisations différentes : cela semble être un bon compromis, mais Curve et UniSwap veulent tous deux se développer et devenir les meilleurs échanges décentralisés sur la blockchain ! Avec les dernières mises à jour, les deux DEX ont essayé d’aller au-delà de l’Ethereum et de leurs niches, et les deux feuilles de route promettent de grandes innovations. Voyons ce qu’il y a de nouveau !

UniSwap: l’expansion vers de nouveaux horizons et la concurrence de Curve

UniSwap a dominé le marché depuis sa sortie, à l’exception de quelques périodes où sa part de marché a été sapée par SushiSwap. Mais, au cours de l’été 2021, Curve a réussi à “retourner” la situation, et à partir d’août 2021, UniSwap a perdu sa couronne en termes de valeur des jetons bloqués dans le protocole. Malgré cela, l’équipe de développement du DEX le plus populaire de la blockchain a mis en place un certain nombre d’améliorations pour s’assurer qu’il ne soit pas distancé par ses adversaires de plus en plus déterminés. 

Parmi les actions les plus significatives figure l’expansion au-delà de l’écosystème d’Ethereum vers des plateformes de niveau 2 telles qu’Arbitrum, Optimism et Polygon. C’est précisément sur Polygon que le DEX, mis en œuvre fin 2021, a connu un énorme succès ! En peu de temps, UniSwap a dépassé d’autres échanges décentralisés tels que SushiSwap ou QuickSwap qui sont présents sur Polygon depuis plus longtemps. La DAO qui régit UniSwap a également encouragé des initiatives visant à l’amener sur d’autres blockchains, notamment Gnosis (GNO) et Moonbeam,  une parachaîne Polkadot (DOT). La bourse a également décidé d’essayer d’explorer des horizons au-delà de la finance décentralisée en créant UniSwap Lab Ventures (ULV), un fonds d’investissement actif dans le développement d’outils Web3. Parmi les projets soutenus figurent de grands noms comme Aave et MakerDAO, l’organisation autonome centralisée qui régit le stablecoin DAI.

En outre, la dernière mise à jour majeure d’UniSwap, la V3 (publiée en mai 2021) a établi la liquidité concentrée et les range order, deux côtés de la même médaille. Le premier permet aux fournisseurs de liquidité de sélectionner une fourchette de prix spécifique pour laquelle ils doivent fournir des liquidités à un pool individuel, le second donne aux opérateurs la possibilité de choisir la fourchette de prix limite à laquelle ils doivent exécuter un ordre. L’avantage pour les fournisseurs est que la volatilité extrême ne constitue plus une menace pour leurs jetons, tandis que pour les opérateurs, cela signifie davantage de frais ajustés au risque et moins de dérapage des prix. Cette solution est un défi explicite à Curve, et pourrait convaincre les traders de choisir UniSwap comme leur DEX de prédilection si ce système est plus performant que celui mis en place par Curve.

Curve: les liquidity pool et l’approbation de Terra

Curve a également essayé d’étendre son potentiel. Avec Curve V2, le protocole a commencé à offrir des marchés pour des actifs de différentes valeurs, avec des pools de liquidité comprenant plus de deux cryptos. Avec la nouvelle version, des pools de 3, 4 ou même 5 cryptos différentes ont été créés. Tricrypto est l’un des pools de liquidités les plus importants de Curve, et permet d’échanger entre ETH, wBTC et USDT. Il existe même un pool disponible sur Polygon qui te permet d’échanger des wBTC, ETH, DAI, USDC et USDT. Malgré la présence de plusieurs cryptomonnaies, l’algorithme de Curve permet d’utiliser les liquidités de manière plus efficace, sans créer de pertes pour le pool lui-même.

En ce qui concerne les pools qui ne comprennent que des stablecoins, 3pool est certainement le plus important. Nous y trouvons des liquidités pour DAI, USDT et USDC. Toutefois, sa domination a été remise en question par Do Kwon, dans la lutte entre DAI et UST, la monnaie stable de l’écosystème Terra. Le 2 avril, le fondateur de Terra a annoncé le lancement de 4pool, composé des stablecoins UST, FRAX, USDT et USDC. Compte tenu de l’importance de l’écosystème Terra, une telle annonce pourrait convaincre les traders en dehors de Curve d’utiliser 4pool pour les échanges de stablecoins, sachant que USDT, USDC et UST sont respectivement premier, deuxième et quatrième en termes de capitalisation boursière.

À l’avenir, Curve pourrait atterrir sur Celo, une blockchain pour DeFi qui se veut écologique et mobile. Cela pourrait être un grand avantage pour DeFi, car c’est un secteur qui souffre d’un grand manque de facilité d’utilisation et d’accessibilité. Celo dispose également de stablecoins natives liées à l’euro et au real brésilien, et pourrait changer la donne pour ceux qui abordent la DeFi depuis l’Europe ou l’Amérique du Sud.

Quel est le meilleur DEX en 2022 ?

Les deux DEX ont des points forts mais aussi des différences, alors lequel est le meilleur en 2022 ? UniSwap est définitivement une “licorne” de la DeFi, et le prouve encore après les dernières annonces. Son utilisation se répand comme une traînée de poudre, allant même au-delà de la finance décentralisée, notamment grâce à son interface plus simple et plus facile à utiliser que celle de ses rivaux. En outre, UNI reste le jeton DEX dont la capitalisation boursière est la plus élevée.

D’un autre côté, Curve reste un bon exchange décentralisé avec beaucoup de liquidités disponibles et une communauté active. La valeur bloquée au sein du protocole est plus élevée que sur UniSwap, ce qui est une bonne chose pour la finance décentralisée qui a toujours soif de liquidités. La gouvernance de Curve présente toutefois une faille : elle est vulnérable à une “attaque de gouvernance”. Bloquer ses propres CRVs permet en effet d’obtenir un certain nombre de voix. Ces votes peuvent également augmenter ou diminuer les incitations de chaque pool. Des acteurs malveillants pourraient donc acheter un grand nombre de CRV, les bloquer et voter pour augmenter les récompenses d’un pool, manipulant ainsi artificiellement le marché. Heureusement, un conseil de sécurité existe pour répondre aux attaques et rééquilibrer l’écosystème, mais si cette faiblesse n’est pas éradiquée, c’est un autre point contre les CRV par rapport à l’UNI.


Mais le verdict final est réservé à l’avenir : la V3 d’UniSwap sera-t-elle la solution aux problèmes de DEX, ou l’algorithme de Curve restera-t-il le meilleur DEX pour les stablecoins en 2022 ?

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L’adoption des cryptomonnaies en 2022 : Europe, Afrique, Amérique du Sud

L’adoption des cryptomonnaies en 2022 : Europe, Afrique, Amérique du Sud

L’avenir des cryptomonnaies en 2022 : entre les lois aux États-Unis et en Europe, les interdictions en Chine et les cas d’utilisation réels en Afrique et en Amérique du Sud

Le phénomène des cryptomonnaies est désormais trop important pour être ignoré. Aux États-Unis, le sujet est brûlant et très vivant, à tel point qu’il existe des divergences entre les idées de la SEC, qui continue d’interdire les ETF spot, et le gouvernement américain lui-même. Toutefois, les cryptomonnaies parviennent également à “rassembler” la situation politique fragmentée des États-Unis, comme le montrent les idées similaires d’Eric Adams, maire démocrate de New York, et de Francis Suarez, maire républicain de Miami, qui ont récemment participé à la Miami Bitcoin Conference..

Et dans le reste du monde ? L’Union européenne prépare une série de lois pour réglementer les crypto et les portefeuilles, contrairement à la Chine qui les a complètement interdits. En Afrique et en Amérique du Sud, cependant, nous trouvons des cas d’utilisation réels, un petit avant-goût de ce que les cryptomonnaies pourraient devenir ! Découvre davantage sur l’avenir des cryptomonnaies en 2022 en Europe, en Afrique et en Amérique du Sud.

Cryptos en Europe : réglementations et utilisations concrètes

Le marché haussier de 2021 a certainement fait son chemin dans le cœur de nombreux Européens, alors que cela signifie-t-il pour l’avenir des cryptomonnaies en 2022 ? Selon une étude, les Européens sont moins susceptibles de faire confiance aux cryptomonnaies que les autres pays du monde. L’enquête a révélé que seuls 17 % d’entre eux possèdent des cryptomonnaies, alors que la moyenne mondiale est de 23 %. La présence d’un système bancaire solide et efficace ne crée peut-être pas le besoin de commodité et de rapidité que les cryptomonnaies satisfont, entre autres.

Bien que 84 % de la population européenne dispose d’un compte bancaire, l’invasion russe de l’Ukraine a montré que les cryptomonnaies peuvent avoir leur utilité dans des situations imprévues et exceptionnelles. Les transferts bancaires étant limités, l’utilité de la blockchain comme moyen de transférer de l’argent de manière peer-to-peer et décentralisée est rapidement apparue. En effet, l’Ukraine a levé plus de 70 millions de dollars avec des cryptomonnaies, faisant fi des ralentissements dus à l’effondrement des infrastructures bancaires. 

De même, le pseudonymat des crypto a alerté l’Europe et les États-Unis, qui s’emploient à faire respecter les sanctions contre la Russie. D’autre part, la crypto est neutre : tout dépend de ce que les gens décident de faire avec cette technologie. 

L’Afrique et le boom des cryptomonnaies : le cas du Nigéria

Depuis des années, la plupart des États africains ont un problème majeur : une infrastructure financière médiocre. Selon une étude, seuls 48 % des citoyens africains possèdent un compte bancaire, soit moins de la moitié. Il s’agit d’une contrainte majeure dans une économie de plus en plus mondialisée, où l’argent liquide ne représente plus qu’une infime partie de toutes les transactions. L’une des causes est la corruption endémique de nombreux gouvernements, qui ne peuvent donc pas contenir l’inflation des monnaies souveraines. Par exemple, le Nigeria connaît une inflation de 18 %, un chiffre stupéfiant accompagné d’une augmentation de 21 % des prix des denrées alimentaires. 

Au Nigeria également, une autre statistique intéressante : sur 201 millions d’habitants, on compte plus de 180 millions de smartphones connectés à l’internet. Et, étonnamment, 35% des nigérians affirment posséder des cryptomonnaies ! Plus de la moitié d’entre eux ont ensuite révélé qu’ils prévoyaient d’acheter davantage de cryptomonnaies dans un avenir proche, d’ici 2022. Quelle est la raison de ce boom ? Plus de la moitié de la population de l’État africain est composée de jeunes de moins de 19 ans. Cette situation, associée à une inflation élevée et à la difficulté d’accéder aux services financiers, pourrait expliquer la raison de ce chiffre élevé.

Les données du reste de l’Afrique sont similaires, mais il est intéressant de noter autre chose. Par rapport au reste du monde, les citoyens africains possèdent moins de cryptomonnaies, mais sont plus susceptibles de les utiliser dans des échanges de pair à pair. Cela montre que si les pays plus industrialisés préfèrent les cryptomonnaies ayant une valeur technologique et financière plus élevée, en Afrique, les gens préfèrent utiliser la crypto comme monnaie pour effectuer des paiements entre citoyens. Comment les gouvernements vont-ils réagir à ces chiffres ? Si certains, comme en Ethiopie, se sont montrés ouverts à la technologie blockchain, il est probable que d’autres tenteront de renforcer encore davantage les contrôles. Les cryptomonnaies réussiront-elles à ouvrir la voie à la liberté économique de l’Afrique ?

Les cryptomonnaies en Amérique du Sud: une antidote contre l’inflation ?

L’Amérique du Sud souffre également des mêmes problèmes qu’en Afrique, et que les cryptomonnaies peuvent résoudre selon de nombreux Sud-Américains. Le Brésil, l’Argentine et la Colombie sont 3 des États qui ont répondu le plus positivement aux innovations technologiques et à la facilité de transfert des cryptomonnaies. Dans un sondage mené par Sherlock Communications, plus de 25 % des citoyens brésiliens ont déclaré qu’ils prévoyaient d’acheter des cryptomonnaies dans les 12 prochains mois, soit plus de 36 millions de personnes ! 

Quels pourraient être les facteurs déclencheurs ? L’absence d’accès facile aux comptes bancaires et la dépendance des États d’Amérique du Sud à l’égard des transferts de fonds étrangers. Seuls 54 % des citoyens sud-américains possèdent un compte courant. Mais le problème est amplifié par le fait que de nombreuses familles dépendent des envois de fonds de leurs proches à l’étranger. Envoyer de l’argent des États-Unis au Venezuela, par exemple, est très coûteux et prend beaucoup de temps. Pour beaucoup, il est plus pratique d’échanger leur argent en stablecoins ou en bitcoins, et de les transférer dans les portefeuilles des membres de la famille sans passer par les douanes ou les institutions bancaires étroitement contrôlées. En outre, dans le cas du Venezuela, il est clair que l’inflation met l’économie du pays à genoux. Au lieu de garder leur argent sous le matelas, certains Vénézuéliens ont décidé d’acheter des bitcoins ou des stablecoins pour protéger la valeur de leur argent.

Un autre fait intéressant est que plus de la moitié des personnes interrogées ont répondu qu’elles n’allaient pas acheter de crypto, non pas parce qu’elles ne pensent pas que c’est un bon actif, mais parce qu’elles ne savent pas comment fonctionnent les exchanges et les portefeuilles. Potentiellement, des interventions telles que celle de Cardano en Éthiopie pourraient avoir d’énormes retombées pour les populations d’Amérique du Sud.

L’avenir des cryptomonnaies et de la blockchain pourrait prendre un tournant en 2022, et pas seulement dans les pays moins riches. Le dollar américain connaît une inflation sans précédent, et certains affirment que  les stablecoins peuvent compenser en partie la perte de valeur de la monnaie la plus populaire du monde.

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Les 5 meilleurs tweets de Do Kwon, fondateur de Terra

Les 5 meilleurs tweets de Do Kwon, fondateur de Terra

Achat de BTC ? Polémique contre les haters du web3 ? Découvre les 5 meilleurs tweets de Do Kwon, fondateur de Terra ! 

En Mai 2022, un effondrement de l’écosystème de Terra a eu lieu, entraînant des répercussions négatives pour TerraUSD et LUNA. Cet article a été rédigé avant que cet événement se soit déroulé. Avant de le lire, nous te conseillons de faire plus de recherches sur la situation et de rester à jour sur les nouvelles. En général, les articles de Young Platform sont uniquement à titre informatif, et ne constituent pas de conseils financiers.

Qui est Do Kwon ? Personnalité brillante du monde de la crypto d’origine coréenne, pour certains, il pourrait incarner le stéréotype classique du petit génie d’origine asiatique. Ancien étudiant en informatique à Stanford, Kwon a fondé en 2018 Terra, la blockchain de soutien à la création de stablecoins décentralisés. Sur Twitter avec la poignée de « stablekwon », Kwon tient à jour sa communauté sur Terra mais surtout sur sa vie de crypto-star. Voici une sélection des 5 meilleurs tweets de Do Kwon, le fondateur de Terra !

1. Incurable acheteur frénétique de Bitcoin 

Parmi ceux qui utilisent Twitter comme un journal pour partager leurs journées, on trouve également Do Kwon : 

« Aujourd’hui, j’ai :

– arrosé mes plantes

– écrit quelques e-mails

– acheté 230M en $BTC

– passé l’aspirateur à la maison

– mangé chez McDonald’s 

Maintenant, je vais aller promener mon chien »

Même les stars de la crypto passent l’aspirateur, elles ont une vie comme la nôtre ! Oui, la même vie, sauf qu’elles achètent pour 230 millions de dollar de Bitcoin. Le plan de Do Kwon est de construire une réserve de cryptomonnaies pour aider les stablecoins algorithmiques de Terra à maintenir leur valeur. La stabilité de l’UST dépend d’abord de LUNA mais les réserves donnent un coup de main. À partir de janvier 2022, Do Kwon a commencé à acheter régulièrement des Bitcoins. À tel point que le portefeuille de Luna Foundation Guard est entré dans le top 20 des plus grands et des plus influents holders, avec plus d’un milliard de dollars en BTC. 

Le 10 avril, Do Kwon a tweeté : « Je me sens bien, je pourrais aller faire du shopping plus tard » avec un cœur orange. D’autres Bitcoins vont arriver, le shopping peut créer une dépendance. Kwon semble intéressé par la création d’une réserve diversifiée et a également commencé à acheter de l’AVAX.

2. DAI ? Il mourra de mes propres mains !

Dans la bataille entre stablecoins, qui aura le dessus ? DAI ou UST ? Do Kwon a les idées claires.

« De ma main, le DAI mourra ». Do Kwon semble avoir des objectifs de cryptocide clairs et espère que les stablecoins de Terra deviendront si forts qu’ils pourront rendre toutes les autres obsolètes. DAI est l’un des premiers stablecoins à avoir été développé et c’est précisément en raison de sa résistance qu’il a également convaincu ceux qui s’engagent dans la finance traditionnelle et centralisée. D’un autre côté, Terra LUNA est le point de référence du moment pour la DeFi. 

3. L’ennemi commun des cryptomonnaies

Dans l’un des 5 meilleurs tweets de Do Kwon, le fondateur de Terra explique que le Web3 doit être construit ensemble, les partisans d’Ethereum « n’ont rien à gagner de la destruction de Solana, et la DeFi n’a rien à gagner de la chute de l’UST. Rappelle-toi qui est le véritable ennemi ». Le monde de la crypto doit être compétitif mais pas divisé, ceux qui ont choisi de proposer un projet sur la blockchain ont bien à l’esprit quel est l’objectif final. Certes, Do Kwon s’est promis de « tuer » DAI, mais par compétition non pas parce qu’il n’en partage pas la mission ou qu’il en perçoit la valeur. 

« La division que je vois est entre les bagholders qui voudraient voir le Web3 divisé, et le reste d’entre nous. Et nous avons un message pour eux : vous êtes en minorité », ce sont souvent des personnes extérieures au monde de la crypto qui cherchent à le peindre comme un monde sauvage et impitoyable. Pour commenter cette tendance, Do Kwon utilise une scène de la série Rick et Morty qui décrit une situation dans laquelle même si les gens croient en la même cause, ils s’opposent les uns aux autres. 

4. Jeux vidéo sur Blockchain

Sur Twitter Do Kwon partage également sa passion pour les Lego…

et pour Harry Potter. 

Le fondateur de Terra LUNA semble être un grand fan des mondes fantastiques et des jeux vidéo. De temps en temps, des témoignages tels que ceux-ci ou des photographies qui immortalisent les dimanches passés à jouer à des jeux vidéo sur des blockchains telles que Super Heroes ou C2X, le premier metaverse construit sur Terra.

5. Faire l’histoire de la DeFi un pas à la fois

Parmi les 5 meilleurs tweets de Do Kwon figure un petit coup de gueule à l’intention de tous les partisans de Terra LUNA. Passionnés mais insatiables.

« Moi-même : j’annonce une étape monumentale pour Terra et toute la DeFi » 

Luna Twitter : quand « insérer une fonctionnalité aléatoire qui intéresse un créneau restreint de personnes ».

Traduction : dès qu’une mise à jour est publiée ou qu’un progrès important pour l’écosystème est communiqué, quelqu’un réclame déjà l’étape suivante. Peut-être que Do Kwon ressent la pression de satisfaire tous les désirs et les demandes de sa communauté exigeante, surtout quand on l’accuse subtilement de ne pas en faire assez. Pour le projet, il est essentiel de rester à jour, mais tout prend du temps. Pour révolutionner la finance, il faut faire un pas à la fois, être innovant ne signifie pas avoir toutes les solutions à portée de main. Le monde de la blockchain a encore beaucoup à développer et, en cours de route, il est bon de profiter d’un succès à la fois ! 

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Gagne des YNG avec les quiz sur Step

Gagne des YNG avec les quiz sur Step

Apprends tout sur le monde des cryptomonnaies et teste tes connaissances en jouant !

Tous les contenus pédagogiques de Young Platform Academy sont désormais disponibles en français. Mets à jour l’application !

Sur Young Platform Step, tu peux trouver des quiz basés sur des articles, entièrement traduits dans ta langue.

Que sont Young Platform Academy et Step ?

Young Platform Academy est le portail où tu peux apprendre tout ce dont tu as besoin sur les cryptomonnaies, avec des explications simples et à la portée de tous. 

Young Platform Step est une application sur laquelle tu peux répondre à des quiz basés sur ces articles.

En effet, nous ne nous lasserons jamais de souligner l’importance de s’informer et d’étudier lorsque l’on aborde le monde des cryptomonnaies. 

Il y a plusieurs raisons de s’informer : 

  1. La fascination des nouvelles technologies
     La meilleure raison est la plus simple : qui n’est pas intrigué par le fonctionnement d’une blockchain ? Il y a tant à découvrir et tout le monde peut le faire !
  2. Savoir ce que l’on achète
     Fondamental. Achèterais-tu des actions dans une entreprise dont tu n’as jamais entendu parler auparavant ? J’espère que non ! 
  3. Opérer en toute sécurité dans le secteur
     Une fois que l’exchange Young Platform t’a permis d’obtenir des cryptomonnaies, un nouveau monde s’ouvre à toi, au-delà des exchanges. Il est bon de comprendre leur fonctionnement et les risques avant de se lancer.
  4. Comprendre ce qui se passe dans le monde et rester à jour
     Tu as sûrement constaté le volume d’actualités publiées sur notre blog. Si certains sujets reviennent, après avoir lu le rapport approfondi sur l’Academy, tu peux développer le sujet sur le blog. 
  5. Obtenir le token YNG grâce aux quiz
     Si la flemme te gagne, sache que sur Young Platform Step, lire le contenu de l’Academy te permet de gagner des cryptomonnaies grâce aux quiz !

Curiosité, sécurité et gains : que faut-il de plus ?

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Polygon et le plan pour faire de MATIC une crypto verte

Polygon, le plan pour faire de MATIC une cryptomonnaie verte

L’impact environnemental des cryptomonnaies est un sujet très discuté, c’est pourquoi Polygon a présenté son plan pour devenir l’une des cryptomonnaies vertes.

Polygon devient vert ! La blockchain Proof-of-Stake a annoncé qu’elle serait neutre en carbone d’ici fin 2022. L’objectif ? Atteindre zéro émission. L’un des fondateurs de Polygon, Sandeep Nailwal, a expliqué : « Avec Polygon, l’ensemble du secteur de la blockchain a besoin de former un front uni pour financer, soutenir et exploiter la technologie qui aide à guérir la Terre plutôt que de la détruire ».

Présentation du manifeste vert de Polygon

Le slogan du manifeste vert, publié le 12 avril 2022 par Polygon, est le suivant : « Un smart contract avec la planète Terre ». La blockchain s’est donc engagée à signer un véritable contrat avec l’environnement pour rendre durable chaque token, NFT et opération DeFi du réseau. Polygon est prête à mettre en œuvre son plan pour faire de MATIC une cryptomonnaie verte !

« Lorsque nos enfants nous demanderont ce que nous faisions pendant la décennie cruciale où l’avenir de la vie sur Terre était en jeu, suffira-t-il de dire que nous construisions une suite complète de solutions de mise à l’échelle pour Ethereum ? », tel est le début provocateur du manifeste. L’équipe de Polygon a les idées claires : l’ambition, le travail acharné, les défis et les victoires de la blockchain n’auront aucune signification pour les prochaines générations si elles ne sont pas accompagnées d’un projet concret visant à réduire l’impact environnemental des cryptomonnaies. Le Web3 doit être construit en gardant à l’esprit que chaque action pèse sur la planète, « l’ampleur du problème [environnemental] peut être décourageante, mais nous pouvons commencer à faire ce qui est possible ». Polygon, une fois présenté son plan pour faire de MATIC une cryptomonnaie verte, réaffirme la responsabilité de donner l’exemple.

Le changement climatique menace d’accentuer les inégalités économiques existantes et d’en créer de nouvelles, rendant vains les efforts du Web3 et des cryptomonnaies pour empêcher que cela ne se produise. C’est l’une des raisons pour lesquelles Polygon se consacre à devenir le plus vert possible. 

Polygon sera neutre en carbone en 2022

Quel est le plan de Polygon pour devenir neutre en carbone en 2022 ? La blockchain a débloqué 20 millions de dollars pour compenser ses émissions de carbone. Concrètement, le dioxyde de carbone produit à chaque transaction sera enregistré et calculé, qu’il s’agisse d’un NFT créé par un artiste, d’une opération DeFi ou d’un token lié à un projet construit sur le réseau, puis compensé. Comment compenser les émissions de dioxyde de carbone ? En achetant des crédits carbone qui financent des initiatives vertes, des projets nationaux et mondiaux pour la protection de l’environnement et du climat. Polygon achètera 400 000 dollars de crédits carbone en BCT et MCO2, créés à partir de compensations certifiées selon la norme Verified Carbon Standard, l’une des nombreuses normes approuvées par l’International Carbon Reduction and Offset Alliance (ICROA), un organisme clé du secteur qui établit les meilleures pratiques et garantit l’intégrité environnementale du commerce des crédits carbone. 

Après avoir compensé les transactions du réseau, Polygon prévoit d’acheter également des crédits supplémentaires pour faire partie de la liste des cryptomonnaies liées à l’environnement. Polygon se vante d’être la première blockchain ayant un impact positif sur l’environnement ! 

Polygon collabore également avec KlimaDAO, un collectif décentralisé d’environnementalistes, de développeurs et d’entrepreneurs, qui s’occupe du commerce de crédits carbone sur blockchain. Le plan de 20 millions d’euros encouragera également les partenaires de l’écosystème Polygon à plaider la cause et facilitera les dons aux ONG qui luttent contre le changement climatique.

Mais à quel point Polygon pollue-t-elle ? 

KlimaDAO a également mené des recherches sur l’impact environnemental de Polygon. En 2021, le réseau interne a produit 90 645 T/CO2e, soit des tonnes d’équivalent CO2, l’unité de mesure pour calculer l’impact d’un gaz à effet de serre en termes de quantité de dioxyde de carbone. À titre de comparaison, la même année, Microsoft en a produit 10 900 000 tonnes, Paypal 89 000. 99 % des émissions de Polygon proviennent des activités visant à connecter le réseau à la blockchain Ethereum, via le bridgeprévu à cet effet. L’impact environnemental des cryptomonnaies est souvent calculé à partir du mécanisme de consensus de la blockchain, Polygon est Proof-of-Stake donc en soi elle est beaucoup plus durable que les autres blockchain Proof-of-Work. En effet, le matériel nécessaire pour le staking de Polygon, et donc pour les activités de validation des blocs, produit 20 T/CO2e, une petite partie de toutes les consommations du réseau. La base de la réduction de la consommation est déjà bonne, mais c’est le Manifeste vert qui concrétisera le plan visant à faire de MATIC une cryptomonnaie verte !

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Les 6 crypto-monnaies qui construisent le Web3

Les 6 crypto-monnaies les plus intéressantes du Web3

Fin du Web2, début du Web3 : 2022 pourrait-elle être l’année décisive pour le nouvel Internet décentralisé ? Voici les 6 crypto-monnaies les plus intéressantes du Web3 !

Meta, Twitter, Google pourraient-ils vraiment être remplacés par Chainlink, Polkadot et Brave ? Selon les experts de la blockchain, le Web3 se rapproche de plus en plus. Le nouvel Internet doit être décentralisé, anonyme et collaboratif. Mais l’impact de cette technologie pourrait aussi avoir des effets sur le système économique et social ! Tu n’y crois pas ? Découvre les 6 crypto-monnaies les plus intéressantes du Web3 et comment elles contribuent au nouvel Internet décentralisé !

1. Chainlink (LINK), le pont entre la blockchain et le monde réel

Chainlink est une blockchain proof-of-stake avec une tâche fondamentale : connecter le monde réel à la blockchain. Grâce à LINK, il est possible de développer des applications décentralisées capables d’interagir et d’échanger des données avec différents protocoles, même off-chain. Par exemple, un programmeur peut créer une dApp qui suit la chaîne d’approvisionnement d’une entreprise ou qui contrôle la tendance d’un stock de marché traditionnel. Cela est possible grâce au système d’« oracles » de ChainLink, c’est-à-dire un logiciel décentralisé qui envoie des données fiables et transparentes du monde au smart contract qui les demande.

L’interopérabilité entre les systèmes blockchain et les systèmes traditionnels est fondamentale pour construire le Web3, et ChainLink est le lien entre ces deux mondes.

2. The Graph (GRT), une blockchain pour les développeurs

The Graph est une blockchain fondamentale pour ceux qui développent des dApps sur le Web3. Grâce à GRT, il est possible de trouver n’importe quelle donnée sur la blockchain en quelques secondes, au lieu de parcourir chaque transaction. En effet, The Graph indexe les informations, permettant de restreindre le champ à ce qui intéresse l’utilisateur et donc d’accélérer la recherche. L’avantage de The Graph est qu’il s’agit d’un protocole décentralisé : il est donc ouvert, transparent et neutre. Pratiquement toutes les dApps nécessitent un flux constant d’informations, et surtout des informations précises sur ce qui se passe sur les blockchains avec lesquelles elles communiquent. Habituellement, plus une application est sophistiquée ou user-friendly, plus elle nécessitera de données. Les outils qui facilitent l’accès à ces données sont cependant centralisés ou n’indexent pas les données, contrairement à The Graph.

The Graph a reçu les éloges de personnalités très importantes du monde de la crypto, comme Andre Cronje. Vitalik Buterin lui-même a reconnu l’importance du protocole, le citant comme un moyen d’améliorer l’évolutivité d’Ethereum. Et si le créateur d’Ethereum le dit…

3. Polkadot (DOT) et Kusama (KSM), les deux cousins du Web3

Polkadot, avec son fameux « canary network » Kusama, est un protocole qui connaît un grand succès auprès des développeurs. Grâce à son système parachain, il a facilité la vie de milliers de développeurs Dapp. En fait, développer un protocole basé sur des parachains prend beaucoup moins de temps que de construire une blockchain à partir de zéro.

De plus, Polkadot et Kusama ont inventé le « crowdloan », un système décentralisé, transparent et démocratique de collecte de fonds. L’ensemble du processus de prêt participatif est entre les mains des utilisateurs qui choisissent les projets les plus méritants à soutenir. Cela crée un écosystème sur mesure contrôlé par la communauté : une des idées de base du Web3 !

4. Basic Attention Token (BAT), contre les publicités invasives

Tu ne supportes pas les bannières publicitaires intrusives ? Le cofondateur de Mozilla, Brendan Eich, estime que le Web est trop pollué par la publicité malveillante. C’est précisément pour cette raison qu’il a créé Brave, un navigateur qui donne la priorité à la confidentialité des utilisateurs, et BAT, un token ERC-20 qui récompense ceux qui créent des publicités créatives et discrètes.

Brave et BAT forment un écosystème où les utilisateurs peuvent obtenir des récompenses pour avoir regardé les publicités sélectionnées et approuvées par Brave. De cette façon, les annonceurs créatifs et originaux sont récompensés, mais cela encourage également les utilisateurs à voir les publicités qui les intéressent. La meilleure partie ? Brave est totalement open source et BAT est un token basé sur Ethereum. La publicité devient ainsi un écosystème dans lequel tous les acteurs échangent de la valeur, et non une bataille entre des utilisateurs désintéressés et des entreprises cherchant la visibilité à tout prix.

5. Ankr (ANKR), Web3 pour tous

Enfin, parmi les 6 crypto-monnaies les plus intéressantes du Web3 on retrouve Ankr, une plateforme qui propose divers outils pour exploiter le potentiel du nouvel Internet. Grâce à des outils de développement et des API, elle simplifie les tâches essentielles telles que la création de nœuds pour diverses chaînes de blocs, le staking et la programmation de dApps cross-chains. Son token, ANKR, est un utility token ERC-20 et BEP-20 utilisé principalement comme monnaie pour acheter les services offerts sur Ankr.

Plus une blockchain est utilisée, plus elle devient décentralisée et sécurisée. Le Web3, étant formé et guidé par les utilisateurs, fonctionne de la même manière : grâce à Ankr, il est plus facile de contribuer au nouvel Internet ! 

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Comment fonctionne le Liquid Staking ? 

Comment fonctionne le Liquid Staking

Parmi les nouveautés de la DeFi, nous trouvons la dernière frontière du staking. Découvre comment fonctionne le Liquid Staking !

En Mai 2022, un effondrement de l’écosystème de Terra a eu lieu, entraînant des répercussions négatives pour TerraUSD et LUNA. Cet article a été rédigé avant que cet événement se soit déroulé. Avant de le lire, nous te conseillons de faire plus de recherches sur la situation et de rester à jour sur les nouvelles. En général, les articles de Young Platform sont uniquement à titre informatif, et ne constituent pas de conseils financiers.

Le Liquid Staking est la dernière évolution du staking. Désormais, le Proof-of-Stake (PoS) est largement répandu et utilisé comme mécanisme de consensus par la plupart des blockchains, mais chaque réseau en propose une variante. Les différents PoS se distinguent par la façon dont ils sélectionnent les validateurs des blocs, mais ils ont tous en commun le processus de base : le staking. Cependant, dans un secteur toujours actif comme celui de la cryptomonnaie, les nouveautés sont toujours au coin de la rue ! Le Liquid Staking est une nouvelle façon de faire du staking, qui répond aux besoins croissants de la DeFi et des réseaux PoS. Dans cet article, tu découvriras comment fonctionne le Liquid Staking, l’un des services financiers sur blockchain les plus innovants du moment. 

Le staking et ses difficultés de liquidité

Avant de comprendre ce qu’est et comment fonctionne le Liquid Staking, examinons ce que signifie faire du staking. Mettre des cryptomonnaies en staking équivaut à bloquer une quantité de tokens avec un programme spécial pour obtenir des récompenses, le droit de participer à la validation des blocs et souvent, le droit de vote pour la gouvernance du réseau de la blockchain de référence. Ce système remplace le mining. En effet, les blocs sont validés par les validateurs choisis parmi tous les nœuds qui ont des cryptomonnaies en staking, et pas en fonction de ceux qui ont une plus grande puissance de calcul. Le montant total des cryptomonnaies bloquées est appelé « stake » et ne peut pas être transféré ou utilisé alors qu’il est bloqué dans le smart contract, garantissant ainsi les bonnes intentions du validateur envers le réseau. Étant donné que tous les tokens impliqués dans le staking sont bloqués, le mécanisme derrière le PoS crée un problème de liquidité. 

Le nombre de jetons bloqués en staking dans les réseaux principaux est très élevé. Pour avoir une idée de la quantité de cryptomonnaies utilisées dans les mécanismes de consensus, nous examinons les données de certaines des plus grandes blockchains PoS. Les 74,95 % de l’offre circulante de SOL, le token de Solana, sont en staking pour une valeur de plus de 52 millions de dollars. Il y a aussi les 41,75 % de LUNA et les 71,91 % d’ADA. 

Cela signifie d’une part qu’une partie substantielle de l’offre ne sera pas vendue à court terme, amortissant les poussées bearish. D’autre part, ces tokens sont également exclus des transactions potentielles, des utilisations en DApp et, en général, de la génération de volumes qui constituent des KPI importants pour les blockchains et des cas d’utilisation pour les utilisateurs.

Mais ce n’est pas forcément le cas.

Qu’est-ce que le Liquid Staking et comment fonctionne-t-il ?

Pour résoudre ces obstacles à la liquidité, de plus en plus de réseaux et plateformes DeFi proposent aux utilisateurs un nouveau type de staking : le Liquid Staking. Dans le Liquid Staking, lorsque tu bloques des cryptomonnaies en staking et/ou les délègues aux nœuds validateurs, tu reçois une quantité proportionnelle de jetons « dérivés » au ratio 1:1, également appelés wrapped tokens. Cette version du token initial est dite staking derivative et maintient un lien étroit avec le prix du token sous-jacent. Ces dérivés sont des actifs négociables et entièrement utilisables dans d’autres services DeFi. Depuis 2021, les services et les plateformes qui proposent le Liquid Staking ont connu une croissance exponentielle, parmi lesquels Lido Finance dont nous parlerons plus tard. 

Les avantages du Liquid Staking pour les utilisateurs

Le Liquid Staking semble être particulièrement avantageux pour les utilisateurs et tous ceux qui veulent mettre leurs tokens en staking sans toutefois les laisser bloqués et donc, inutilisables. Les staking derivatives reçus correspondent à la contrepartie liquide des cryptomonnaies en staking. Ces actifs peuvent être utilisés au sein du réseau, dans l’économie interne de l’écosystème, ou même en dehors de la chaîne de départ. Le Liquid Staking permet donc aux utilisateurs de participer au mécanisme de consensus des blockchains et en même temps, de ne pas renoncer à la liquidité. En effet, du point de vue d’un utilisateur, avoir un patrimoine bloqué est inconvenant ; le Liquid Staking augmente la capital efficiency, c’est-à-dire le rapport entre les ressources économiques employées dans le staking (ou dans tout autre service financier ou commercial) et ce que tu reçois. 

Imagine que tu as 100 SOL dans ton portefeuille. Au lieu de les laisser prendre la poussière, tu peux les utiliser dans un protocole pour le Liquid Staking ; tu recevras ainsi 100 jetons dérivés appelés par exemple dSOL, qui représentent le montant déposé initialement. Ces dSOL sont entièrement utilisables et tu peux décider de les mettre en staking à leur tour ou de fournir des liquidités à des liquidity pools des DEX comme Uniswap, par exemple. De cette façon, les récompenses et les premiers dérivés de ces trois opérations financières distinctes s’additionnent et au lieu de recevoir uniquement les récompenses pour ton stake initial, tu auras également ceux dérivés de l’utilisation de tes staking derivatives et, dans le cas des liquidity pools, une partie des frais de trading d’Uniswap. 

En termes simples, le Liquid Staking te permet d’utiliser tes dérivés tokenisés tandis que les actifs sous-jacents sont sécurisés sur la chaîne et génèrent des récompenses. Au-delà de l’enthousiasme, comme dans toutes les fonctionnalités émergentes, il n’est pas sage de se lancer tête baissée dans le Liquid Staking sans les précautions nécessaires. Il convient en effet de considérer que les plateformes dédiées au Liquid Staking sont souvent en version bêta et donc encore en phase de test ; même la présence ou non d’audit peut nous aider à nous faire une idée de la fiabilité d’un projet. Un autre aspect à prendre en compte lorsque tu prévoies de fournir des liquidités est l’impermanent loss, c’est-à-dire un manque à gagner dû au changement de prix du token à partir du moment où il a été déposé. 

Les avantages pour les nœuds validateurs et les réseaux 

Si les utilisateurs sont plus incités à mettre leurs cryptomonnaies en staking et à déléguer ainsi les nœuds validateurs, le stake de ceux-ci sera de plus en plus important. En conséquence, la probabilité d’être choisi comme validateur d’un bloc et donc, la quantité de block rewards augmentera également. Le Liquid Staking peut également avoir un impact sur la DeFi en termes de modularité et d’interopérabilité, c’est-à-dire la capacité d’un système à communiquer et à échanger des informations avec un autre.

Le développement du Liquid Staking implique la création de protocoles et de tokens compatibles avec autant de blockchains que possible, car ils doivent pouvoir être facilement utilisés dans plusieurs DApps. 

Les jetons dérivés 1:1 (ou wrapped tokens) sont la même solution utilisée pour les cross-chain swaps, c’est-à-dire les échanges de tokens entre une blockchain et une autre. Ainsi, le développement de staking derivatives favorise l’interopérabilité car il encourage l’échange de valeur entre différentes blockchains. L’interopérabilité, quant à elle, facilite la modularité. De quelle manière ? Si un jeton est compatible avec plusieurs protocoles, un programmeur DeFi peut l’exploiter pour développer de nouvelles applications sans avoir à créer un token spécial à partir de zéro.

Quels sont les principaux réseaux qui utilisent le Liquid Staking ?

Le Liquid Staking est un service offert par les plateformes DeFi telles que Lido Finance et Osmosis. Ces plateformes prennent en charge le Liquid Staking pour différentes cryptomonnaies et jetons ; sur Lido par exemple, tu peux mettre des ETH, SOL, LUNA, KSM et MATIC (bientôt aussi DOT) en staking, et recevoir tes propres staking derivatives appelés stETH, stSOL et ainsi de suite. Actuellement, sur Lido Finance, la valeur de l’ETH en staking dépasse les 6 milliards de dollars et ce stake est divisé en 20 nœuds validateurs professionnels différents. Lido attire l’intérêt des investisseurs institutionnels et se fait remarquer car elle est maintenant utilisée par la plupart des protocoles sur Ethereum comme Aave qui a intégré stETH en tant qu’actif collatéral et 1inch. 

AVAX, il token di Avalanche, viene usato per il Liquid Staking sulla dapp nativa Benqui con il nome sAVAX. La richiesta di sAVAX è ancora poca ma in crescita perché le APY sono alte. Il Liquid Staking con SOL invece è molto diffuso, oltre a Lido Finance, puoi utilizzare tante altre piattaforme come Marinade, Monkedao, aSOL Protocol. Queste piattaforme sono molto simili tra loro e le APY variano dal 2% all’8%. Per l’ecosistema di Cosmos, invece, la piattaforma di riferimento per il Liquid Staking è Osmosis, che propone un’ulteriore variante del Liquid Staking chiamata Superfluid Staking. 

AVAX, le token d’Avalanche, est utilisé pour le Liquid Staking sur la DApp native Benqui sous le nom sAVAX. La demande de sAVAX est encore faible mais en augmentation car les APY sont élevées. Le Liquid Staking avec SOL est très répandu ; en plus de Lido Finance, tu peux utiliser de nombreuses autres plateformes telles que Marinade, Monkedao, aSOL Protocol. Ces plateformes sont très similaires les unes aux autres et les APY varient de 2 à 8 %. Pour l’écosystème de Cosmos, en revanche, la plateforme de référence pour le Liquid Staking est Osmosis, qui propose une autre variante du Liquid Staking appelée Superfluid Staking. 

Après avoir vu comment fonctionne le Liquid Staking et comment il est exploité par les différents réseaux, nous tirons les sommes. Les avantages du Liquid Staking sont liés aux opportunités qui découlent de la combinaison de plusieurs actifs DeFi. Avoir des cryptomonnaies en staking ne devrait pas t’empêcher de choisir d’autres stratégies de yield farming et de contribuer à la croissance de l’ensemble du réseau. En offrant la possibilité de faire du Liquid Staking, les réseaux favorisent donc leurs utilisateurs. Cependant, il ne faut pas oublier que les staking derivatives sont de nature synthétique, ils ne partagent donc pas tous les cas d’utilisation des cryptomonnaies. Par exemple, les stETH ne peuvent pas être utilisés pour payer le gaz ou les frais sur Ethereum. 

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Qu’est-ce que le POAP (Proof of Attendance Protocol) ?

Que sont les POAP, les NFT des événements crypto

Que sont les POAP ? Le Proof of Attendance Protocol les distribue sous forme de certificats de participation. Découvre les NFT des événements crypto !

De plus en plus d’événements numériques ou de cours en ligne, tels que ceux du metaverse, fournissent aux participants des tokens non fongibles appelés POAP. C’est l’un des cas d’utilisation les plus pratiques et les plus tangibles des NFT, les POAP sont utilisés pour certifier la participation de personnes à des événements donnés et pour archiver l’obtention de résultats de toute nature, académiques ou professionnels. Avec le Proof of Attendance Protocol, tu peux créer ton archive personnelle de réalisations, avec l’avantage de les enregistrer sur la blockchain. Ces NFT deviennent de plus en plus populaires, mais que sont les POAP ?

Que sont les POAP ?

Les POAP, qui signifie Proof of Attendance Protocol, sont des NFT uniques qui sont distribués aux personnes pour prouver leur participation ou non à un événement virtuel. D’un point de vue technique, les POAP sont des tokens ERC-721 basés sur Ethereum. Il s’agit du format typique utilisé pour créer des NFT qui sont des objets virtuels non interchangeables. Le Proof of Attendance Protocol est à la fois le nom du protocole et le nom de la plateforme pour créer et collecter des POAP, ces NFT sont « minés » via le smart contract du Proof of Attendance Protocol sur la blockchain xDai, une sidechain Proof-of- Stake d’Ethereum.

Un POAP est une mémoire numérique sur la blockchain, c’est pourquoi tous les NFT du Proof of Attendance Protocol ont un numéro de série unique non modifiable et sont donc authentiques. Les POAP sont également entièrement détenus par ceux qui les gagnent en tant que certificat de participation, mais peuvent être échangés et vendus tout en gardant toujours la traçabilité du propriétaire d’origine. La blockchain et la décentralisation du protocole permettent également aux POAP d’être immuables, personne ne peut altérer les données ou informations qu’ils représentent. 

À quoi servent les POAP ? 

L’écosystème POAP permet aux organisateurs d’événements tels que des cours, des conférences, des réunions ou des concerts de produire des certificats de participation sur blockchain que les gens peuvent recevoir à la fin de l’événement. À côté du nom POAP, on retrouve souvent l’affirmation « les marque-pages de ta vie », en fait les gens collectionnent les NFT du Proof of Attendance Protocol dans leur portefeuille comme divers « stickers » qui reconstituent le journal de leurs expériences. Comme lorsque les scouts apprennent à faire des nœuds et remportent l’insigne à épingler sur leur écharpe. Alors à quoi servent les POAP ? À construire un registre personnel d’expériences et de réalisations, enregistrer des documents et des certifications sur la blockchain. Les POAP ne peuvent être réclamés que dans le contexte de l’événement référencé. 

Pourquoi collectionner les POAP ?

Du point de vue des utilisateurs, les POAP sont un moyen avantageux de prouver leur implication dans un projet de manière irréfutable. Imagine pouvoir prouver à ton employeur que tu es diplômé de Harvard, vacciné ou allé voter ! Les POAP ont non seulement une valeur pratique mais aussi sociale, posséder un POAP contribue à la création d’une réputation sociale et peut parfois apporter des avantages comme c’est souvent le cas lorsque l’on possède des NFT. 

Selon Vitalik Buterin, les POAP sont l’avenir des NFT

Que sont les POAP? Selon Vitalik Buterin, l’avenir des NFT ! Dans un article du mois de janvier, le fondateur d’Ethereum partageait une réflexion sur la valeur réelle des tokens non fongibles, concluant que les NFT ne seront utiles que s’ils ne peuvent pas être transférés d’un portefeuille à un autre. Buterin a défini ces NFT comme « soulbound » ou « liés à l’âme » de leurs propriétaires pour toujours. Pour Buterin, la meilleure façon d’exploiter le potentiel des NFT est d’empêcher leur échange et il cite les POAP comme étant un projet qui va dans ce sens. Les POAP peuvent en effet être commercialisés pour leur composante artistique et visuelle, mais la garantie de participation à un événement reste toujours réservée au seul propriétaire initial.