Buy and Hold, littéralement “acheter et conserver”, est une approche à long terme très répandue. Elle repose sur la conviction que, malgré la volatilité du marché, la valeur des cryptomonnaies aura tendance à augmenter à long terme. Pensez, par exemple, à une personne qui a acheté du bitcoin il y a cinq ans et qui ne l’a pas encore vendu, espérant qu’il continuera à s’apprécier.
Acheter et conserver : considérations générales
L’approche Buy and Hold est particulièrement adaptée aux débutants car elle ne nécessite pas de compétences d’analyse excessives ni de connaissances approfondies de la dynamique du marché.
Sur Young Platform, nous avons développé une fonctionnalité permettant d’utiliser cette approche : les Hodl Plans. Pour pouvoir les activer, voici les éléments que vous devez apporter avec vous :
- beaucoup de patience
- un budget à allouer sur une base hebdomadaire ou mensuelle
- une connaissance de base des options disponibles
Pour ce dernier point, veuillez vous référer à la fin de l’article.
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Pourquoi choisir l’approche “buy and hold” ?
Chaque approche présente des particularités qui, alignées sur les besoins spécifiques de chacun, peuvent se transformer en avantages significatifs. Examinons de plus près les conditions dans lesquelles le “Buy and Hold” peut s’avérer particulièrement adapté :
- lorsque l’on dispose de peu de temps ou de connaissances dans le domaine;
- lorsque vous pouvez dégager un budget régulièrement (le minimum est de 20€ dans le cas des opérations de Young Platform);
- vous avez une personnalité anxieuse, émotive ou très stressée;
- vous n’êtes pas trop familiarisé avec l’utilisation d’applications ou de plates-formes web;
- vous ne souhaitez pas atteindre des objectifs dans l’immédiat, mais vous envisagez d’obtenir des résultats à long terme;
- vous ne connaissez pas bien les graphiques et avez du mal à comprendre quel est le meilleur prix d’achat et quel est le meilleur moment pour acheter.
Avantages de l’approche “acheter et conserver” (Buy and Hold)
Moins d’impact émotionnel
L’un des aspects les plus difficiles de l’achat de cryptomonnaies est la gestion des émotions. La volatilité du marché peut souvent conduire à des décisions hâtives basées sur la panique ou l’euphorie. Buy and Hold réduit ce stress émotionnel, car l’utilisateur n’a pas à s’inquiéter des fluctuations quotidiennes du marché.
Prestations à long terme
Historiquement, de nombreuses cryptomonnaies ont montré une tendance à l’appréciation à long terme. Les personnes qui ont acheté du bitcoin ou de l’ethereum à leurs débuts et qui ont conservé leur position ont souvent obtenu de bons résultats. Bien sûr, nous savons que “ce qui a été” n’est pas une garantie de “ce qui sera”. Toutefois, l’examen d’un graphique illustrant les performances d’une cryptomonnaie depuis sa création jusqu’à aujourd’hui peut nous aider à comprendre si une approche à long terme a les meilleures chances d’aboutir. Cela signifie que la réponse est “oui” pour une cryptomonnaie et “non” pour une autre.
Simplicité de gestion
Contrairement à la négociation active, qui exige une attention et une analyse constantes du marché, l’approche “buy-and-hold” est relativement simple à gérer. Une fois que la répétitivité des achats est définie, l’utilisateur n’a plus qu’à surveiller le marché de temps en temps.
Réduction des coûts de transaction
Chaque transaction peut entraîner des coûts, tels que les commissions d’achat et de vente. L’approche “buy-and-hold” minimise le nombre de transactions, réduisant ainsi les coûts associés.
Flexibilité de l’entrée sur le marché
La thésaurisation systématique, également connue sous le nom de “Dollar Cost Averaging”, permet aux utilisateurs d’entrer sur le marché à un coût moyen, réduisant ainsi le risque d’acheter de grandes quantités de cryptomonnaies à un moment défavorable.
Une meilleure protection contre la volatilité à court terme
En conservant les cryptomonnaies pendant une longue période, les utilisateurs sont moins exposés aux inévitables fluctuations à court terme du marché, qui peuvent souvent être drastiques.
Comment appliquer cette approche ?
Young Platform a développé une section ad hoc pour ce type d’utilisateurs : les Hodl Plans.
Chaque Hodl Plan est accompagnée d’un outil puissant : les achats récurrents.
Par essence, l’achat récurrent est un ordre d’achat automatique exécuté selon les paramètres que nous avons choisis.
Il y a trois paramètres à saisir :
- Le budget
- Fréquence
- Les cryptomonnaies qui nous intéressent
Choix du budget
La façon la plus simple de décider d’un budget est, par exemple, d’analyser nos dépenses mensuelles. Combien pouvons-nous mettre de côté ? Et combien de ce budget voulons-nous convertir en cryptomonnaies ?
Il ne reste plus qu’à décider comment charger le budget sur notre compte : par carte de crédit, carte de débit, carte prépayée ou virement bancaire. Suivez le guide des dépôts pour un tutoriel complet sur la procédure.
NB. Lorsque vous définissez la récurrence du dépôt, avancez-la de quelques jours par rapport à celle que vous avez définie pour le Hodl Plan.
Fréquence
Une fois le budget établi, il ne reste plus qu’à le “décortiquer” en plusieurs achats. Le choix peut se porter sur :
- 1 achat par mois
- 1 achat tous les quinze jours
- 1 achat par semaine
Le choix dépendra également de l’importance du budget. Par exemple, s’il est de 1 000 € par mois, je peux envisager de le fractionner en plusieurs achats afin que le prix d’achat moyen soit bien réparti sur les 30 jours.
Préparation essentielle sur les options disponibles
Trois types de Hodl Plans sont disponibles sur Young Platform. Chacune comprend une ou plusieurs cryptomonnaies, et il est essentiel de savoir ce que l’on achète. Pour faire un choix éclairé, il est essentiel d’en savoir plus sur les caractéristiques de chaque cryptomonnaie, telles que son histoire, son positionnement sur le marché et ses applications potentielles.
Hodl Plan Thématique
Il s’agit de Hodl Plans déjà diversifiées par zone de marché :
- Popular : il s’agit des cryptomonnaies les plus populaires parmi les membres de la communauté Young Platform. À l’intérieur, vous trouverez :
- Metaverse : est un environnement virtuel en ligne où les utilisateurs interagissent dans des expériences partagées. À l’intérieur, vous trouverez des cryptomonnaies qui appartiennent à des projets dans le Metaverse :
- Le Web3 est la troisième phase évolutive de l’internet, caractérisée par des systèmes économiques et technologiques basés sur la blockchain. Vous trouverez ici les cryptomonnaies qui collaborent à la construction du Web3 :
- Proof of Work: comprend les cryptomonnaies les plus populaires qui sont basées sur ce protocole de consensus :
- Smart Contract: comprend les cryptomonnaies les plus populaires qui utilisent des contrats intelligents.
- DeFi comprend des solutions financières basées sur la blockchain qui fonctionnent de manière décentralisée. Vous trouverez ici :
- Layer 2 : il s’agit de blockchains de pointe qui cherchent à améliorer certaines caractéristiques de la technologie. Vous trouverez ici :
Hodl Plan individuel
Pour acheter une cryptomonnaie individuelle, il vous suffit d’en sélectionner une dans le menu. Pour explorer les différents projets, faites défiler la page Marchés de notre site et, en cliquant sur le nom d’une cryptomonnaie, lisez-en davantage à son sujet. Avant d’effectuer toute transaction, il est essentiel d’effectuer une recherche et une analyse approfondies, en évaluant les caractéristiques de chaque cryptomonnaie.
Hodl Plan custo (2 à 5 crypto)
Vous pouvez utiliser la page “Marchés” pour créer une Hodl Plan personnalisée et diversifiée pour découvrir les différentes cryptomonnaies. Cette section vous permet d’en savoir plus sur les projets disponibles et leurs caractéristiques. Cependant, effectuez des recherches approfondies sur chaque cryptomonnaie avant de l’inclure dans votre Hodl Plan.
Créer un Hodl Plan
Young Platform ne fournit pas de services et de conseils en matière de fiscalité, d’investissement ou de finance. Les informations contenues dans ce site web sont fournies à titre informatif uniquement. Elles sont présentées sans tenir compte des objectifs, de l’appétit pour le risque ou de la situation financière d’un individu spécifique et peuvent ne convenir qu’à certains utilisateurs. L’achat et la vente de cryptomonnaies comportent des risques, y compris la perte totale du capital. Les utilisateurs doivent toujours faire des recherches, consulter un professionnel qualifié avant de prendre une décision et évaluer soigneusement leur profil de risque et leur tolérance aux pertes.
