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Comment se protéger de l’inflation avec le Bitcoin ? L’analyse 

Inflation et prix

Une étude compare le bitcoin et les actifs financiers traditionnels dans la lutte contre l’inflation

Comment se protéger contre l’inflation ? Une question légitime au vu de l’évolution récente des prix à la consommation. Or, le bitcoin s’avère en être une protection efficace, selon une étude de 2022 publiée dans Axioms, une revue académique internationale soutenue par la Société européenne pour la logique et la technologie floues (EUSFLAT), l’Association internationale des systèmes flous (IFSA) et l’Union des mathématiciens et des physiciens slovaques (JSMF). 

Dans cet article, nous allons l’expliquer :

  • Le Bitcoin est l’actif qui réagit le mieux en tant que valeur refuge, que les marchés soient stables ou turbulents ; 
  • L’achat récurrent (ou DCA) est la meilleure stratégie pour entrer sur un marché (quel qu’il soit) ; 

Se protéger contre l’inflation ? Le Bitcoin surpasse la concurrence

Dans le contexte économique que nous connaissons, caractérisé par une hausse des prix et une stagnation des salaires, il est légitime de chercher à comprendre comment se prémunir contre l’inflation. Et ainsi protéger son épargne. 

La recherche intitulée “Do Bitcoin and traditional financial assets act as inflation hedges in stable and turbulent markets ? Evidence from countries with high cryptocurrency adoption“, compare l’efficacité de différentes stratégies et instruments de lutte contre l’inflation en utilisant comme pays échantillons ceux où l’adoption des cryptomonnaies est élevée. 

En résumé, il apparaît que le Bitcoin est mieux protégé contre les chocs inflationnistes que d’autres actifs traditionnels tels que les actions, l’or et le pétrole.

Sur Young Platform, la fonction “Achat récurrent” vous permet d’acheter des bitcoins automatiquement, avec le montant et la fréquence de votre choix.

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Qu’est-ce que l’inflation ? 

Lorsque l’on s’interroge sur la manière de se protéger contre l’inflation, il convient d’apporter quelques précisions conceptuelles. L’inflation désigne l’augmentation des prix des biens et services que nous achetons tous les jours, ce qui entraîne une diminution du pouvoir d’achat de la monnaie. En d’autres termes, notre argent nous permet d’acheter moins de choses que par le passé. 

Par exemple, aux États-Unis, en 1980, aller au cinéma ne coûtait que 2,89 dollars, alors qu’en 2019 le prix moyen d’un billet est passé à 9,16 dollars ! Ainsi, avec un billet de 10 dollars en 1980, nous aurions pu acheter 3 tickets, mais aujourd’hui seulement 1. 

Solutions contre l’inflation 

Vous avez peut-être entendu dire que l’une des solutions les plus efficaces pour faire face à la hausse des prix est d’investir “dans la pierre”. Pendant longtemps, l’immobilier a été une valeur refuge pour nos économies, mais ce n’est pas toujours une option viable pour ceux qui sont peut-être plus jeunes et qui n’ont pas beaucoup de liquidités. 

Dans tous les cas, cette option rappelle que l’important est de défendre son épargne en la convertissant en un actif plus résilient que l’argent dont la valeur se maintient dans le temps, comme un actif refuge. En effet, garder son argent “sous le matelas” ne donne pas de résultats à long terme, car il perd progressivement de sa valeur en raison de l’inflation.  

Les investisseurs tentent de protéger leur argent de l’inflation en achetant des actifs qui prennent de la valeur lorsque les prix augmentent, comme les actions de sociétés qui produisent des matières premières ou des produits de première nécessité. L’or et le pétrole en sont d’autres exemples. En résumé, la règle est la suivante : il vaut mieux investir qu’épargner. 

Au-delà de l’or et du pétrole : comment se protéger de l’inflation avec le Bitcoin 

L’or, les actions et le pétrole sont-ils vraiment les seuls moyens de se protéger contre l’inflation ? Certains préconisent de s’appuyer sur le Bitcoin, mais est-ce vraiment efficace ? Il reste difficile de répondre à cette question avec certitude. Le Bitcoin est un nouvel actif qui doit être étudié en tant que tel, en fonction de son marché cible. 

L’analyse présentée par les experts d’Axioms tente de répondre à ce doute. 

Tout d’abord, il convient de noter que pour évaluer la capacité d’un actif à protéger contre l’inflation, plusieurs facteurs doivent être pris en compte tels que les tendances de l’inflation dans le temps et les territoires nationaux étudiés, qui dans le cas de cette recherche sont au nombre de 10.  

En résumé, certains actifs peuvent offrir une protection à court et moyen terme, comme le Bitcoin, l’or, les actions ou le pétrole. À long terme, les choses se compliquent, les niveaux d’efficacité contre l’inflation sont plus hétérogènes et il n’est pas facile de trouver un actif meilleur et définitif.

Toutefois, le Bitcoin semble être une option attrayante pour les pays où l’adoption des cryptomonnaies est élevée. En période de turbulences économiques accrues, le Bitcoin est l’actif qui réagit statiquement le mieux aux baisses du marché. Mais qu’est-ce que cela signifie pour les investisseurs ?

Pour éviter l’inflation, il convient d’envisager d’utiliser le BTC afin de se couvrir en cas de baisse du marché ou lorsque les prix des actifs réagissent plus rapidement à l’inflation.  

Deuxièmement, les résultats de la recherche montrent que le Bitcoin est l’instrument de couverture de l’inflation le plus efficace pour la plupart des pays, tant dans les régimes économiques stables que turbulents. Avec un pic surtout dans les pays dont l’économie est moins résistante. Il pourrait s’agir d’un avantage que chaque gouvernement devrait prendre en compte lors de l’élaboration de réglementations sur les cryptomonnaies.

Quelle est la meilleure stratégie ? 

Mais pour se protéger de l’inflation, il ne suffit pas de choisir le bon actif, il faut y associer une stratégie. Celle de la régularité. 

L’analyse réalisée par Charles Schwab Corporation, une société d’investissement américaine qui gère plus de 7 000 milliards de dollars d’actifs pour ses clients, compare cinq profils d’investisseurs et calcule leur performance sur cinq ans, en supposant que chacun d’entre eux dispose de 2 000 dollars à investir chaque année. 

Voici le résultat : à la première place se trouve le commerçant qui, par préparation ou par chance, choisit parfaitement le moment pour acheter. Il est suivi, en deuxième et troisième position, par ceux qui ont investi les 2 000 dollars chaque année en une seule fois et par ceux qui les ont divisés en 12 versements et les ont effectués régulièrement chaque mois. Les moins bons résultats sont ceux qui ont acheté au mauvais moment – par FOMO ou par malchance – et ceux qui n’ont rien fait en gardant leurs liquidités sur le compte. 

La bonne nouvelle, c’est que pour le commun des mortels qui ne sont pas des traders ou qui ne se sentent pas bercés par la chance, il existe de grandes possibilités de tirer le meilleur parti de leurs investissements grâce à la régularité. C’est-à-dire en achetant régulièrement un certain actif. Cette stratégie est appelée achat récurrent ou (DCA). 

En s’en tenant aux termes de l’analyse, si l’on avait acheté 25 € de bitcoins une fois par semaine pendant 5 ans, on aurait investi aujourd’hui (mars 2023) 6 925 € en bitcoins, mais avec une valeur de portefeuille de 15 803 €, soit un gain net de 8 800 € (+128 %). 

Conclusions 

En résumé, les personnes qui cherchent à se protéger contre l’inflation doivent garder à l’esprit qu’aucun actif ne peut offrir une protection totale à long terme. Mais des actifs comme le Bitcoin peuvent être une bonne option à court et moyen terme. Quoi qu’il en soit, il est toujours important de prêter attention à la sélection des actifs et au calendrier des investissements.

****Cet article a été rédigé sur la base d’une recherche publiée dans Axioms, une revue académique internationale à accès libre, évaluée par des pairs, couvrant les mathématiques, la logique mathématique et la physique mathématique, publiée mensuellement en ligne par MDPI. Aximos est soutenu par la Société européenne pour la logique et la technologie floues (EUSFLAT), l’Association internationale des systèmes flous (IFSA) et l’Union des mathématiciens et physiciens slovaques (JSMF). Pour lire l’intégralité de la recherche, téléchargez le PDF sur ce lien.  

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YNG tokenomics expliquée étape par étape

token yng

L’une des raisons de détenir du YNG est la solidité de sa tokenomics. Celle-ci est expliquée en détail ci-dessous !

La tokenomics constitue l’identité de toute cryptomonnaie : elle en décrit les caractéristiques et les points forts. Pour comprendre la mission, la vision et, surtout, le modèle économique d’un projet crypto, la tokenomics est le document de référence.

La tokenomics du YNG sera présentée en détail dans le prochain white paper. Toutefois, cet article fournit dès à présent toutes les informations essentielles, expliquées point par point.

Catégorie : Quel type de token est YNG ?

YNG est le token utilitaire de Young Platform. Les utility tokens sont conçus pour donner accès à des services spécifiques ou offrir des avantages au sein d’un écosystème crypto. Le token YNG a été créé précisément dans ce but : améliorer l’expérience des utilisateurs qui interagissent avec les produits de Young Platform.

Grâce aux Clubs, toutes les fonctionnalités de Young Platform sont organisées autour du YNG. Le fonctionnement est simple : en détenant et en bloquant une certaine quantité de tokens YNG, il est possible d’accéder aux Clubs, des programmes de fidélité exclusifs offrant une large gamme d’avantages.

Quels sont les avantages liés au YNG ?

Parmi les principaux avantages réservés aux membres figurent des réductions sur les frais de trading et une augmentation de l’APY (Annual Percentage Yield) sur le staking. Cela signifie que vous gagnez non seulement la cryptomonnaie stakée en récompense, mais aussi le token YNG.

Grâce à des partenariats avec des marques reconnues, Young Platform offre aux membres des Clubs une variété de bénéfices exclusifs. Par exemple, NordVPN propose des réductions allant jusqu’à 78 %, tandis que WeRoad permet d’économiser jusqu’à 450 € sur des aventures de groupe inoubliables.

Il existe aussi Young Platform Step, notre jeu éducatif sur le thème des cryptos, dans lequel les utilisateurs peuvent gagner des tokens YNG en complétant des quiz, des défis et des niveaux. Il s’agit de la première fonctionnalité majeure du YNG, disponible pour les utilisateurs de Step depuis janvier 2019.

Et le meilleur reste à venir ! Le token Young (YNG) occupe une place de plus en plus centrale dans l’écosystème de Young Platform. À la fin de l’année 2025, nous lancerons de nouvelles fonctionnalités, notamment un compte de paiement et la possibilité de trader via des dérivés (futures). Ces mises à jour offriront aux membres des Clubs un accès privilégié à des avantages inédits !

Offre totale : comment le token YNG sera-t-il distribué ?

L’un des éléments clés à analyser dans la tokenomics d’une cryptomonnaie est l’offre totale de tokens. Ce chiffre permet de comprendre si l’offre est destinée à augmenter indéfiniment ou à rester limitée.
Dans le cas de YNG, le smart contract prévoit une offre maximale de 100 millions de tokens. Cela signifie que le nombre total de tokens ne pourra jamais dépasser cette limite, quelles que soient les circonstances.

L’équipe de Young Platform a choisi d’allouer ces 100 millions de tokens YNG à différents usages.

  1. Récompenses dans l’écosystème Young Platform et trésorerie (70,31 %)

Soixante-dix pour cent (70,31 %) de l’offre totale est destinée à soutenir et renforcer l’écosystème Young Platform. Cette allocation répond à deux objectifs principaux.

Premièrement, une partie est dédiée aux récompenses utilisateurs, notamment les récompenses Step et les avantages des Clubs, tels que les boosts de staking et les futurs cashbacks.

Deuxièmement, une autre part est réservée à la Trésorerie de l’entreprise, utilisée de manière stratégique pour des initiatives de croissance. Cela inclut la liquidité dans les marchés décentralisés, le financement du programme de rachat (buyback) et le soutien aux nouvelles intégrations.
Ces actions contribuent à la santé à long terme de l’économie du token.

  1. Équipe Young Platform (7 %)

Une partie des tokens YNG sera distribuée aux employés de Young Platform à partir du deuxième trimestre 2025. À mesure que l’entreprise grandit, elle reconnaît la contribution essentielle de ses collaborateurs. Le token YNG servira de récompense à ceux qui auront un impact positif sur l’organisation grâce à leurs compétences et à leur engagement.

L’objectif est de motiver et valoriser les membres de l’équipe, afin qu’ils donnent chaque jour le meilleur d’eux-mêmes. Si l’équipe est performante, la valeur du token YNG devrait augmenter en conséquence. Toutefois, cette distribution sera progressive et s’étalera sur les prochaines années.

  1. Offre en circulation (22,69 %)

L’offre en circulation de Young (YNG) s’élève actuellement à 22,69 millions de tokens YNG, un chiffre qui évolue dans le temps en fonction des récompenses distribuées via les différentes fonctionnalités liées à l’émission du token.

À ce jour, les membres des Clubs ont verrouillé 9,91 millions de tokens YNG, soit 43 % de l’offre en circulation. Par ailleurs, 2,66 millions de tokens YNG sont verrouillés dans les portefeuilles Step, et 4,49 millions sont déposés dans le pool de liquidité qui alimente le carnet d’ordres.

En conséquence, seuls 5,62 millions de tokens YNG, soit 24,8 % de l’offre en circulation et 5,62 % de l’offre totale, sont réellement disponibles à la vente.

Le système de gestion de liquidité du YNG

Pour réguler la liquidité du marché YNG-EUR sur l’exchange de Young Platform, nous utilisons un algorithme basé sur des formules mathématiques généralement employées pour la gestion des liquidity pools dans les protocoles décentralisés fonctionnant avec des automated market makers (AMM).

Plus précisément, pour le YNG, nous appliquons la même formule qui régit les liquidity pools d’Uniswap :
K = x * y,
où x représente le nombre de tokens YNG et y le nombre d’euros présents dans le pool.

L’objectif de cette formule est de calculer la proportion adéquate entre le nombre de tokens achetés ou vendus et leur prix, tout en maintenant constant le produit entre la quantité de tokens et le nombre d’euros présents dans le pool au fil du temps.

Actuellement, le pool de liquidité sur Young Platform détient environ 910 000 € et 4 500 000 tokens YNG.

Le (nouveau) modèle économique du token Young (YNG)

Il est utile de présenter le nouveau modèle économique de YNG, entré partiellement en vigueur début février, et qui sera progressivement enrichi avec le lancement de nouvelles fonctionnalités intégrées. Ce modèle repose sur plusieurs mécanismes destinés à stabiliser le token et à en garantir la pérennité à long terme.

Notre stratégie vise à maintenir un équilibre dynamique entre l’offre et la demande de YNG, assurant ainsi la stabilité du prix tout en encourageant la participation de la communauté. Voici les principaux outils mis en place pour atteindre cet objectif :

Réajustement du nombre de tokens nécessaires pour accéder aux Clubs (déjà actif)

Ce mécanisme permet d’adapter la barrière d’entrée aux Clubs, en fonction de la dynamique du marché et de l’offre en circulation. Il agit directement sur la demande de YNG et favorise un ajustement organique.

Ajout de liquidité

Ce processus vérifie deux conditions essentielles avant d’ajouter des tokens YNG et des euros dans le liquidity pool :

  • Budget mensuel : s’assure qu’il existe des revenus suffisants ou des fonds disponibles pour ajouter de la liquidité.
  • Disponibilité de tokens YNG : confirme que la trésorerie (capital de l’entreprise en euros) détient une quantité suffisante de YNG à injecter dans le pool.

Si les deux conditions sont remplies, la liquidité est ajoutée, contribuant à stabiliser le pool YNG et à éviter de fortes fluctuations du prix.

Rachat (Buyback)

Le mécanisme de buyback est également régulé par le budget mensuel et permet à la plateforme de racheter des tokens YNG sur le marché en utilisant les euros de la trésorerie. Cela permet de réduire l’offre en circulation et de soutenir le prix du token.

Un rachat est exécuté uniquement si les fonds en trésorerie sont suffisants pour couvrir l’opération. Cette méthode permet une gestion contrôlée de l’offre de YNG et contribue à en maintenir la stabilité dans le temps.

La mise en œuvre coordonnée de ces mécanismes a pour but d’assurer une liquidité stable, de favoriser une croissance communautaire organique et de soutenir l’évolution globale de l’écosystème. Notre modèle repose sur des indicateurs tels que la croissance des utilisateurs des Clubs, le taux de churn, et les dynamiques de marché, tous surveillés en continu.

Cela nous permet d’ajuster les récompenses et les mécanismes nécessaires au maintien d’un modèle économique stable.

Maintenant que vous avez une vision claire de la tokenomics de Young (YNG), explorons en détail les avantages d’adhérer aux Clubs. Le modèle économique de notre token a été spécifiquement conçu pour renforcer les programmes de fidélité intégrés à l’écosystème.

Les informations relatives au Token YNG sont fournies à titre informatif. Le Token ne représente pas un instrument financier. L’achat et l’utilisation du Token YNG comportent des risques et doivent être évalués avec attention. Ceci ne constitue ni une sollicitation à l’investissement, ni une offre au public au sens du décret législatif italien n° 58/1998.